关键词不能为空

当前您在: 首页 > 股市 >

广州农商行2010年年度股东大会材料

作者:admin
来源:http://www.ycssp0359.com/gupiao
日期:2020-11-03 10:50

振东制药股票-3311股票

2020年11月3日发(作者:谢毓晋)
广州农村商业银行股份有限公司
2010年度股东大会
会 议 材 料
2011年3月16日
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
目 录

一、关于审议《广州农村商业银行股份有限公司第一届董
事会2010年度工作报告》的议案;
二、关于审议《广州农村商业银行股份有限公司第一届监
事会2010年工作报告》的议案;
三、关于审议《广州农村商业银行股份有限公司2010年度
财务决算报告》的议案;
四、关于审议《广州农村商业银行股份有限公司2010年度
利润分配方案》的议案;
五、关于审议《广州农村商业银行股份有限公司2011年度
财务预算方案》的议案;
六、关于审议《广州农村商业银行股份有限公司股份管理
办法》的议案;
七、关于审议《广州农村商业银行股份有限公司定向募股
方案》的议案;
八、关于修改广州农村商业银行股份有限公司章程的议
案;
九、关于增加村镇银行投资总额的议案;
十、关于广州农村商业银行股份有限公司董事会成员2010
年履职绩效评价结果的通报;
十一、关于广州农村商业银行股份有限公司监事会成员
2010年履职绩效评价结果的通报。
- 2 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
广州农村商业银行股份有限公司
2010年度股东大会会议议程

会议时间:2011年3月16日上午,会议时间半天。
会议地点:广州市长隆酒店
主持人: 黄子励
会议议程:
一、 宣布会议开始
二、 宣布会议出席情况
三、 推选唱票人、计票人、监票人
四、 审议各项议案
(一)审议《广州农村商业银行股份有限公司第一届董事
会2010年度工作报告》;
(二)审议《广州农村商业银行股份有限公司第一届监事
会2010年度工作报告》;
(三)审议《广州农村商业银行股份有限公司2010年度财
务决算报告》;
(四)审议《广州农村商业银行股份有限公司2010年度利
润分配方案》;
(五)审议《广州农村商业银行股份有限公司2011年度财
务预算报告》;
- 3 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(六)审议《广州农村商业银行股份有限公司股份管理办
法》;
(七)审议《广州农村商业银行股份有限公司定向募股方
案》;
(八)审议关于修改广州农村商业银行股份有限公司章程
的议案;
(九)审议关于增加村镇银行投资总额的议案;
(十)通报广州农村商业银行股份有限公司董事会成员
2010年履职绩效评价结果。
(十一)通报广州农村商业银行股份有限公司监事会成员
2010年履职绩效评价结果。
五、表决投票
六、统计表决结果
七、宣布表决结果及会议决议
八、宣布会议结束
- 4 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案一

关于审议《广州农村商业银行股份有限公司
第一届董事会2010年度工作报告》的议案
(陈述人:黄子励)

各位股东:
根据我行章程的规定,草拟了《广州农村商业银行股份有
限公司第一届董 事会2010年度工作报告》(见附件),并由本
行第一届董事会第二十三次会议审议通过。现将该报告 提请会
议审议。


附件:广州农村商业银行股份有限公司第一届董事会2010
年度工作报告


广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日
- 5 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件

广州农村商业银行股份有限公司
第一届董事会2010年度工作报告


各位尊敬的股东:
201 0年,本行董事会在市委、市政府的领导和广大股东的
支持下,积极贯彻落实国家宏观调控政策和监管指 示精神,认
真落实、严格执行股东大会的各项决议,持续推进公司治理建
设,强化内控机制和风 险管理,取得了可喜的成效,实现了股
东权益持续稳定的增长。截至2010年末,本行资产规模达2155.58亿元,比上年末增加449.65亿元,增长26.35%;股东
权益为138.8 3亿元,比上年末增加18.91亿元,增长
15.77%;各项存款余额1848.57亿元,比上年 末增加325亿
元,增长21.3%;各项贷款余额1057.07亿元,比上年末增加
142 .46亿元,增长15.58%;不良贷款余额7.06亿元,比上年
减少5.01亿元,减少41.5 1%;不良贷款率下降到0.67%,比
上年末下降0.65个百分点;拨备覆盖率为189.54%; 全年实现
利润40.04亿元;资本充足率达11.17%。在保持经营发展良好
势头的同时, 本行异地拓展取得重大战略突破。本行发起设立
的3家村镇银行分别在河南省信阳市的淮滨县和潢川县、 广东
省佛山市三水区等地相继开业,另有一批村镇银行进入筹建阶
- 6 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
段,为本行下一阶段发展奠定了坚实基础。年中,在国际权威
的英国《 银行家》杂志发布的“2010年全球1000家大银行排
名”中,本行排名全球银行第377位,居国 内84家上榜银行第
22位,在2010年我国新上榜的32家银行中排名首位。
现将董事会2010年主要工作和2011年重点安排报告如
下:
一、2010年董事会的主要工作
(一)勤勉尽责,切实通过规范运作来完善和规范本行公
司治理。
1年来,董事会审 慎应对经济金融形势的快速变化,抓住机
遇,为实现本行改制设立时确定的战略目标而努力工作。 2010年,董事会共召开19次会议(含季度例会4次),累
计审计议案71项。审议的主要议案 包括:董事会2009年工作报
告、领导班子2009年考核激励方案、2009年度利润分配方案、< br>2010年度业务经营计划及财务预算方案、领导班子2010年考核
激励方案、2010年风险 管理工作计划、非职工董事、监事津贴
标准和独立董事报酬标准实施办法、投资设立村镇银行方案、机< br>构调整方案、发行次级债券方案、启动首次公开发行股票并上市
相关前期准备工作方案、大额关联 交易等。
全体董事勤勉尽责,认真履行公司章程赋予的职责,积极
出席股东大会、董事会及专 门委员会会议,建言献策,充分发
挥各自经验和优势,确保了本行持续稳健经营发展。
- 7 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(二)继续完善规章制度。
根据有关法律法规、银监部门和本行章程 的规定,董事会
审议通过了关联交易管理办法、授权管理办法、信息披露办
法、董事会成员履职 绩效评价办法、内部审计制度、剥离不良
资产管理办法、外包风险管理办法、董事会战略委员会议事规< br>则等规章制度。这些制度对完善本行公司治理,增强本行防范
和控制风险的能力,规范本行行为, 有效保护股东和本行的合
法权益,促进本行安全、稳健、高效运行,均起到积极的作
用。
(三)完善资本补充机制,启动公开上市相关前期准备工
作。
根据中国银监会关于完 善商业银行资本补充机制的精神,
为尽快补充本行附属资本,确保本行资本充足率满足监管要
求 ,董事会在分析论证本行业务发展需要,特别是异地拓展经
营对资本的消耗和市场同业实践的基础上,制 定了发行35亿元
次级债券方案,并在提交股东大会审议通过后履行了上报程
序。目前我行正做 好次级债券发行的相关准备工作。
另外,按照本行原定的改革目标,我们在成功改制为股份
制 商业银行后,计划用3至5年时间,在条件具备时,考虑借
助资本市场,成为首次公开发行股票并上市的 银行。我们认为
首次公开发行股票并上市是本行在完成股份制改造后,继续抓
住机遇,实现新一 轮跨越式发展的必要手段,是提升自身综合
- 8 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
竞争力、适应现代金融业竞争环境的重要举措。首次公开发行
股票并上 市符合监管部门关于支持符合条件的农商行上市的政
策,也体现了本行股东的共同愿望。目前,本行良好 的经营业
绩、运营机制和治理结构,为未来上市和实现跨越式发展打下
了坚实的基础。基于以上 考虑,董事会在股东大会审议通过相
关议案后,在2010年12月启动了本行首次公开发行股票并上< br>市的相关前期准备工作。目前,正聘请相关中介机构作为顾问
开展专业化辅导工作。
(四)做好强化风险管理工作。
为加强董事会对本行系统性、体制性、大额资产业务风险的控制,董事会制订了本行2010年风险管理工作计划。董事会
根据国家宏观经济政策的调整和监 管部门要求,以及审慎经营
的原则,妥善处理风险管理与业务发展的关系,合理兼顾企业
效益与 社会责任,有效平衡短期利益和长远目标,采取了必要
的措施,较好地执行了上级关于抑制信贷过快增长 、防范地方
政府融资平台贷款风险等风险管理政策。同时,按照监管要
求,本行启动了风险管理 机制建设工作,按规定标准分阶段建
立有效的全面风险管理体制。
(五)做好信息披露工作。
董事会按监管部门要求编制了本行2009年度报告,并聘请
了会计师事务所承办了本行200 9年度财务报表审计业务,及时
- 9 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
向广大股东、客户披露本行经营管理情况。对于股东大会的召
开、表决 情况,也及时按要求进行了公告。
(六)做好股份管理工作。
本行根据股东大会的决议,做 好2009年度股份分红工作,
并为股东发放了按股份制公司标准而新制作的股票;同时,继
续 做好股权质押登记手续,完善计算机系统中的股份管理程
序,加强股份规范化管理。
二、2011年董事会工作重点
2011年的经济金融情况更加复杂多变,对外围经济二次探
底的担忧以及欧债危机的扩散加剧了国际经济环境的多变性,
可能对国内经济构成重大影响,货 币政策继续面临考验,对银
行的经营发展也将形成新的重大挑战。在国内外经济金融体系
深刻变 革和转型的大背景下,董事会将充分发挥核心战略决策
作用,正确把握国内外经济金融形势的新变化、新 特点,及时
调整经营发展方式,科学设定业务发展目标,深化公司治理机
制改革,积极推进银行 管理变革,促进质量与规模、效益与效
率的协调增长,推动银行经营方式与发展模式的根本转变。主要工作安排如下:
(一)加强资本管理,制定中长期发展规划,加快推进公
开上市等资本补充工作进程。
保持相对稳定和较高资本充足率是顺利实施发展规划、实
现长期稳定健康发展的重要保证。预计在未来 几年,本行各项
- 10 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
业务将快速发展,尤其是若干家村镇银行和异地分支机构的设
立将加快 本行资本金的消耗,因此,在加强风险管理、强化资
本约束的基础上,制定具有前瞻性的发展规划,将有 效支撑本
行未来规模、业务的快速壮大,有利于实现资产与资本、核心
资本的匹配,并在同业竞 争中取得优势。目前,本行正编制
“十二五”发展规划。
发行次级债券、定向募股和推进公开 上市工作是本行建立
资本补充长效机制的主要内容。董事会将继续做好本行次级债
券发行的相关 准备工作,同时制定并实施定向募股方案,通过
多种方式补充资本,确保本行业务经营不受影响。董事会 还将
按本行确定的规定程序推进公开上市的各项相关工作,力争在
尽量短的时间内全面符合监管 要求和上市标准,完成上市目
标,以增强核心资本实力,建立可持续的动态资本补充机制,
并以 公开上市为契机,改善公司治理和经营管理,提升品牌形
象和核心竞争力。
(二)继续完善相关工作制度。
本行已制定了股东大会、董事会、监事会议事规则;董事会也审议通过了董事会专业委员会议事规则。董事会将严格按
规则办事,并在实践中检验规则的规范 性、合理性、高效性。
结合2010年的运作情况,董事会将从合规化、体系化和规范化
3个方 面进行梳理,并在原有基础上及时予以补充、完善,为董
事会切实履职提供制度保障。董事会还将联同中 介机构一起,
- 11 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
依法合规地重新修订本行股份管理制度,以适应本行股份制改
革后,特 别是公开上市项目启动对股份规范化管理的需要。
(三)完善运作机制,增强工作的有效性、规范性。
董事会将按照章程和监管要求开好会议,履行职责,在职
责范围内对相关事项进行审议;同时, 结合中国银监会新颁布
的《商业银行董事履职评价办法》,完善董事会的相关制度,
规范董事履 职行为,以增强运作机制的有效性和规范性;继续
对高级管理层执行股东大会、董事会决议的情况,以及 经营决
策、经营计划完成情况、内控管理等工作进行指导、监督;此
外,将继续加强调研,及时 掌握同业和自身发展动态和经营管
理信息,提高工作的效能。
(四)完善风险管理机制建设。
董事会将结合监管部门关于风险管理机制建设的规定和本
行股份制改革的实际,按阶段进一步研 究、建立、完善适应现
代商业银行需要的全面风险管理体系,加快建设流程银行,实
现风险的源 头和过程控制;加强合规文化建设和机制建设,确
保依法合规经营;按照股份制商业银行需要,继续完善 内部控
制制度,进一步提高规章制度的执行力;按照银监会要求,监
督本行案件防控工作的落实 ;对现行的风险管理制度进行全面
梳理整合和安全评估,特别是对本行2010年开展的“风险防控百日整治行动”检查中发现的不完善方面,及时修订完善,使
各项制度全面制约各类决策程序、各项 业务流程、各级管理人
- 12 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
员和每个员工,切实提高制度执行力,扎实推进全面风险防控
长效机制建设。
(五)全面推进金融产品和服务方式创新。
随着国家稳健的货币政策的实施和监管部门对资本 充足率
的监管标准不断提高,促使我们要加快业务增长方式的转变,
不能简单依靠信贷规模的常 规增长,而要改进金融服务方式,
创新和丰富自身的金融产品,拓展资本消耗较低的资本集约型
业务,既要保证资本充足率持续达标,又要促进业务可持续发
展。董事会将把握监管部门提出的“务求实 效,因地制宜,协
同配合,风险可控”的创新工作原则,加快构建有利于推动本
行金融产品和服 务方式创新的长效机制,充分发挥本行在同业
服务中的地缘和网点优势,在风险可控的前提下,着力满足 不
同层次、不同规模的金融服务需求,大力推广“网上银行”、
“微小贷”、外汇、贸易融资等 ,以及金融咨询、代理保险、
债券销售、金融理财等中间业务产品,加快推出信用卡,以延
伸本 行金融服务的广度和深度,提高金融服务水平。
(六)做好信息披露和专业辅导相关工作。
启动公开上市相关前期准备工作后,董事会将根据监管要
求,结合本行实际,进一步完善信息披露流程, 规范信息披露
行为,提高信息披露的质量和透明度,更为深入和全面地反映
本行公司治理和经营 管理水平的提升;同时,加强辅导工作,
会同中介机构对本行公司治理情况进行分析评价,学习先进经< br>- 13 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
验,通过专业的辅导、培训,进一步健全公司治理运行机制,
提升公司治理的规范化和有效性。
以上报告提请股东大会审议。



- 14 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案二

关于审议《广州农村商业银行股份有限公司
第一届监事会2010年度工作报告》的议案

(陈述人:陈婉仪)

各位股东:
根据我行章程的规定,草拟了《广州农村商业银行股份有
限公司第一届监 事会2010年度工作报告》(见附件),并由本
行第一届监事会第六次会议审议通过。现提请会议审议 。


附件:广州农村商业银行股份有限公司第一届监事会2010
年度工作报告


广州农村商业银行股份有限公司监事会
二〇一一年三月十六日

- 15 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件


广州农村商业银行股份有限公司
第一届监事会2010年度工作报告

各位尊敬的股东:
2010年以来 ,本行坚持不懈推动自身业务创新与转型,坚
持自身的市场定位和为新“三农”服务的经营特色,在按照 商
业银行经营管理模式开展营运的基础上,积极探索具有自身特
色的经营发展方式方面起好步、 开好头,并取得新的成效。目
前,本行业务发展稳健快速,综合实力显著增强。
2010年, 监事会按照章程赋予的职责,依据法律法规和监
管要求,健全规章制度,积极探索发挥监事会监督职能的 运行
机制,促进监事会规范、高效运作,为维护广大股东、本行及
客户的合法权益,完善本企业 公司治理,推动本行持续稳健发
展而发挥积极作用。
现将监事会1年来的工作情况和2011年工作计划报告如
下:
一、2010年监事会的主要工作
(一)监事会成员勤勉尽责,依法履职。
201 0年,本行监事会共召开4次会议,审议通过的议案包
括:监事会2009年工作报告、监事会履职参会 及所需基本信息
- 16 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
工作制度、2010年内部审计工作计划、监事会成员履职绩效评
价办 法、董事和高级管理人员任期经济责任审计办法等。
监事会全体成员勤勉尽责,发挥各自专业特长,认 真履行职
责。各位监事认真参加全年的监事会及相关专业委员会以,出席
了2010年度召开的 两次股东大会,列席了2010年度4次董事会
例会。
各位监事认真研究各种会议议案及相关 背景材料,深入细致
地分析和审阅各项议案,及时掌握本行经营管理、财务状况、风
险管理、内 部控制等情况,积极履行监督职能,关注重大决策事
项审议过程,促进本行稳健经营,规范管理。
(二)完善相关工作制度。
2010年,为实现规范化、制度化、科学化运作,提高履职水平,监事会主要制定、完善了如下工作制度:
1、为保障监事会依法独立行使监督权,强化决策 功能,确
保高效规范运作和科学决策,以及对董事、高级管理人员执行
本行职务行为的有效监督 ,完善治理结构,使监事会享有的知
情权、质询权、建议权等各项权利得到充分行使,监事会根据
本行章程的相关规定,制订并审议通过了《监事会履职参会及
所需基本信息工作制度》。
2 、为正确评价本行监事会成员的履行职责情况,根据银行
业监督管理机构及本行章程等有关规定,结合本 行实际,监事
会制定了《广州农村商业银行监事会成员履职绩效评价办
- 17 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
法》,明确了绩效考评工作的机构、评价内容、评价步骤、评
价结果等。
3、为健全 监督制约机制,加强对本行董事和高级管理人员
的管理和考核,提高本行经营管理水平,监事会依据国家 法律
法规和监管部门有关规定及本行章程,修订了《广州农村商业
银行董事和高级管理人员任期 经济责任审计办法》,明确了本
行监事会负责组织对本行董事和高级管理人员任期经济责任审
计 ;同时明确了任期经济责任审计内容、审计人员的组成、审
计报告出具的方式,以及被审计人应当承担的 责任等内容。
(三)尽心履职,加强调研。
为更好地行使监督职能,提高监督的有效性,监 事会召集
人列席了本行党委会、全行季度和半年经营工作会议,部分列
席了大额贷款审批会、大 额资产处臵会、大额采购招标会等会
议。监事会还对高级管理层和计划财务、资产管理、行政、内
部审计、运营管理、事后监督、村镇银行等部门进行了约谈,
听取其工作汇报,审阅其提交的工作报告 ,对相关部门实施的
新旧会计准则转换、财务预算管理、经营计划专业性和前瞻性
管理、增强会 计业务操作风险防控水平、合规建设、规范大额
采购及招投标管理,以及完善和规范资产转让管理及高管 薪酬
管理等相关工作制度和流程等工作进行了指导和监督。
- 18 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
监事会成员到本行辖内的海珠、花都、黄埔、番禺等基层
支行进行了调 研,对全体外部监事进行了回访,使监事会成员
了解本行的运营和发展状况,提高工作的针对性。
监事会还组织各位成员学习相关法律法规和上级部门文
件,提高履职能力和工作质量、效率。
此外,监事会召集人还协助高级管理层及本行相关部门拓
展业务经营,协调本行参与我市“三旧 ”(旧村、旧城、旧
厂)改造,配合开拓利润增长点,并取得良好效果。
(四)加强对内审工作的指导和经营工作的监督。
监事会年初审议通过了本行2010年内部 审计工作计划,并
组织执行,定期听取相关部门的内审工作报告,并对全年的内
审工作进行了指 导、督促。
监事会根据实际工作需要,结合调研的成果,向董事会、
高级管理层及相关部门下 发工作建议书,对董事会和高级管理
层执行股东大会的情况,以及经营决策、内控管理等方面的一
些工作问题提出优化建议,同时督促董事会、高级管理层采取
有效措施强化内控管理。
监事 会还对本行发行次级债券、启动公开上市相关前期准
备工作、开展“风险防控百日整治行动”、贯彻落实 国家财政
部财务监督管理规定、化解地方政府融资平台贷款风险等重大
事项进行了监督。
二、2011年监事会工作计划
- 19 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(一)继续完善监事会规范运作的制度体系。
结合1年来对监事会议 事规则及监事会各专业委员会议事
规则的运作情况,在新的1年,监事会将继续严格按制度办
事 ,并在实践中检验制度的规范性、合理性、高效性,并及时
予以完善,同时修订监事会工作规则,为监事 会切实履职提供
制度保障,以更好地确保监事会工作的成效。
(二)建立高效运作机制,增强监督效能。
监事会将按照章程和监管要求开好会议,在职责范 围内对
相关事项进行审议,对公司决策和重大事项的合法合规性进行
监督,对相关问题提出意见 和建议;同时,继续对董事会和高
级管理层执行股东大会的情况,以及经营决策、内控管理等工
作进行定期检查,并督促落实相关措施。
监事会将进一步加强财务监督职能,关注重要财务事项,重视与内部、外部审计机构的沟通,促进本行财务管理规范
化。
监事会将加大信息交流力 度,学习、借鉴先进经验,提高
监事履职能力;继续开展对本行部门、支行和业务条线的调研
工 作,及时、全面了解本行运营和发展状况,提高工作成效。
(三)加强监督审计,促进稳健发展。 < br>2011年,本行内部审计工作将紧紧围绕本行发展大局和中
心工作,立足风险防范,不断强化对 重点领域、重点部门和重
点业务的审计监督力度;积极探索,力争在审计方法、审计手
- 20 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
段和审计效果方面取得新的突破,进一步提高审计质量和工作
水平。
监事会及其专业委员会将根据银监部门的监管要求,结合
本行制定的审计、检查计划,强化对审 计、检查工作的指导、
监督,规范审计行为,提升审计质量,增强审计效果;对发现
的问题及时 通报,并督促董事会、高级管理层采取有效措施进
一步加强内控管理,巩固“风险防控百日整治行动”和 案件防
控的成果,为经营发展保驾护航。
(四)督促全面风险管理体系建设。
监事 会将结合监管部门关于建设风险管理机制的规定和本
行深化改革的实际,进一步督促董事会、高级管理层 着手全面
建设全面风险管理长效机制,分阶段建立起有效的全面风险管
理体系。
监事 会将从发展战略、政策制度、组织体系、工具方法、
风险文化等方面关注、监督风险管理体系建设,监督 高级管理
层执行风险管理政策,通过对风险管理各环节进行独立的审计
监督,从而对风险管理体 系的准确性、可靠性、充分性和有效
性实施评价。
以上报告提请股东大会审议。

- 21 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案三

关于审议《广州农村商业银行股份有限公司
2010年度财务决算报告》的议案
(陈述人:王继康)

各位股东:
根据我行章程的规定,草拟了《广州农 村商业银行股份有
限公司2010年度财务决算报告》(见附件),并由本行第一届
董事会第二 十三次会议审议通过。现将该报告提请会议审议。


附件:广州农村商业银行股份有限公司2010年度财务决算
报告



广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日



- 22 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件

广州农村商业银行股份有限公司
2010年度财务决算报告

2010年,我行根据宏观经济形势,结合自身实际情 况,积
极调整业务结构,强化市场营销和竞争能力,加快战略转型,
加强风险、成本和质量控制 ,各项业务保持了平稳较快的发展
势头,取得了较好的经营业绩,实现了效益、规模、资产质量
之间的协调发展。现将2010年度财务决算情况向股东大会报告
如下:
一、2010年度财务决算情况
(一)存款业务实现较快增长。
2010年末, 本外币各项存款余额1848.57亿元,比年初增
加325亿元,增幅21.33%。其中:
储蓄存款余额1076.84亿元,比年初增长156.64亿元,增幅
17.02%。

对公存款余额771.73亿元,比年初增加168.36亿元,增幅
27.90%。

(二)贷款业务保持稳定增长。
2010年末,本外币各项贷款余额1057.07亿元,比 年初增
加142.46亿元,增幅15.58%。
- 23 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
其中:实质性贷款余额1033.50亿元,比年初增加234.90
亿元,增幅29.41%。
(三)中间业务收入增长加快。
2010年度,实现中间业务手 续费收入4.95亿元,同比增
加2.06亿元,增幅71.45%。
(四)不良贷款进一步“双降”。
2010年末,不良贷款余额7.06亿元,比年初下降5 .01亿
元;不良贷款率0.67%,比年初下降0.65个百分点。
(五)经营效益继续大幅度提升。
2010年我行经营效益稳步增长,盈利水平不断上升。全 年
实现拨备前利润40.04亿元,比上年增加11.96亿元,增幅
42.6%。
(六)税金缴纳情况。
2010年全年计缴税金12.58亿元,其中所得税8.4亿元,< br>营业税及附加3.78亿元,房产税等0.4亿元。
(七)资产负债情况。
2010 年末,我行资产总额为2155.85亿元,比年初增加
449.65亿元,增幅26.35%;负债总 额2017.02亿元,比年初增
加430.75亿元,增幅27.15%。
二、主要监管指标
2010年,我行各项经营指标均达到有关监管要求。
(一)资本充足率。
- 24 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
2010年末,我行资本充足率为11.17%,同比下降1.05个
百分点,高于10%的监管要求;核心资本充足率为11.42%,同
比下降0.69个百分点,高于4 %的监管要求。
(二)拨备覆盖率。
2010年末,我行拨备覆盖率189.54%,同比 上升112.48个
百分点,高于150%的监管要求。
(三)贷款损失准备充足率。 2010年末,我行贷款损失准备充足率307.86%,同比上升
143.07个百分点,高于1 00%的监管要求。
以上报告提请股东大会审议。

- 25 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案四



关于审议《广州农村商业银行股份有限公司
2010年度利润分配方案》的议案
(陈述人:陈健明)

各位股东:
为做好本行2010年度利润分配工作 ,现根据《企业会计准
则》、《金融企业财务规则》和《广州农村商业银行股份有限
公司章程》 等文件的相关规定,制订本行2010年度利润分配方
案(见附件),并由本行第一届董事会第二十三次 会议审议通
过。现提请会议审议。


附件:广州农村商业银行股份有限公司2010年度利润分配
方案


广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日
- 26 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件


广州农村商业银行股份有限公司
2010年度利润分配方案

一、2010年利润分配方案
(一)2010年净利润情况。
2010年全行实现拨备前利润40.04亿元,税前利润3 6.08
亿元,应纳税所得额33.58亿元,按25%的税率计提所得税8.40
亿元,税后 净利润27.68亿元。
(二)政策依据。
根据《企业会计准则》、《金融企业财务规则》 、《广州
农村商业银行股份有限公司章程》和《广东省农村合作金融机
构2010年度会计决算 工作意见》中对利润分配有以下明确规
定:
1、法定盈余公积金按实际净利润10%的比例提 取,法定盈
余公积金累计达到注册资本金的50%时,可不再提取。
2、一般准备按照不低于 本年实际净利润10%的比例提取。
一般准备年末余额超过风险资产期末余额1%的,可降低或不
提取。
3、向股东分配利润按照本年度分红政策有关规定执行,以
前年度未分配的利润,可 以并入本年度利润一并进行分配。
- 27 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(三)利润分配具体内容。
2010年实现的税后净利润27.68亿元按以下顺序分配:
1、按10%提取法定盈余公积2.77亿元;
2、不提取一般准备。考虑到年末一般准备余 额已达18.47
亿元,约为年末风险资产余额的1.2%,超过政策规定的1%的
比例,故本 年暂不提取一般准备;
3、经上述分配后的当年未分配利润余额24.91亿元,与以
前年度 未分配利润,一并作为可供分配利润,按股东大会表决
确定的每股分红金额进行2010年度分红。
二、2010年股份分红方案
(一)未分配利润情况。
2010年末未分配利润总额为46.52亿元,其中:
1、以前年度剩余未分配利润21.61亿元;
2、本年利润按上述顺序分配后转入的未分配利润24.91亿
元。
(二)政策依据。
根据《广东省农村合作金融机构2010年度会计决算工作意
见》 中对分红的有关规定:“农村商业银行在充分考虑有足够
的累计盈余、盈余的稳定性以及持续发展能力的 前提下,向股
东分配的每股红利由各农商行自行确定。”
(三)分红范围。
登记于本行股东名册的股东。
- 28 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(四)每股分红金额。
经广州市财政局批准,2010年我行对在册股东的分红为每股
0.12元,以现金方式支出。
(五)分红实施时间与方式。
1、在广州农村商业银行2010年度股东大会表决通过后实施
2010年度分红。现金红利直接转入股东指定的分红存折。股东可持
分红存折到广州农村商业 银行各支行或分理处进行打印登记。
2、自然人股东红利所得按照国家税法规定的税率20%代扣代< br>缴个人所得税;法人股东按照国家税法规定,自行申报。
三、2010年分红后未分配利润余额
按上述分红方案,以本行股本总额68.73亿股计算,预计将
分配红利8.25亿元。分配股 利后,未分配利润余额38.27亿
元,作为广州农村商业银行资本积累,增加每股净资产价值。



- 29 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案五

关于审议《广州农村商业银行股份有限公司
2011年度财务预算报告》的议案
(陈述人:陈健明)

各位股东:
为做好本行2011年业务经营工作, 现制订了《广州农村商
业银行股份有限公司2011年度财务预算报告》(见附件),并
由本行 第一届董事会第二十三次会议审议通过。现提请会议审
议。

附件:广州农村商业银行股份有限公司2011年度财务预算
报告


广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日



- 30 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件

广州农村商业银行股份有限公司
2011年度财务预算报告

为推动本行各项业务健康、持续的发展,不断提高盈利 能
力和股东回报水平,在综合分析本行业务经营与发展的内外环
境基础上,拟订了2011年财 务预算报告,现报告如下:
一、2011年度我行业务经营和发展面临的外部环境
2010 年,我国经济保持了较快的增长势头,工业生产强力反
弹,国内需求强劲,出口快速增长,三大动力协调 发展。2011年,
我国经济将由政策刺激下的较快增长转为结构调整中的稳定增
长阶段,将由 回升转入增长与通胀并行阶段,宏观经济政策重在
“调结构”和“控物价”;财政政策重在“调结构”和 “稳增
长”;货币政策转向“稳健”,货币信贷逐渐回归常态。
2010年10月15日至1 8日召开的中共十七届五中全会审
议通过了《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十二个五
年规划的建议》。根据全会精神,未来5年我国转变经济发展
方式将取得实质性进展,国民经济将发展将 更加注重质量和可
持续性,对发展速度的追求将退居其次。
受前期刺激政策导致市场流动性过 剩、食品价格上涨、外
部流动性输入等多种因素影响,最近几个月来,我国物价水平
- 31 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
不断走高,通胀压力持续上升,央行已通过多次上调准备金率
逐渐缩紧 货币,并启动加息手段。在此背景下,预计2011年我
国货币政策将逐渐趋紧,货币、信贷、利率等都 将呈现紧缩态
势,货币增速目标、信贷规模调控目标或会下调。同时,在
“十二五”规划转变经 济发展方式的主基调下,信贷结构将发
生改变,信贷支持从宽松过渡到控制信贷增速。
201 1年,在物价继续走高的情况下,负利率将持续,居民
储蓄意愿将下降,更多资金将投向资本市场,以寻 求保值增
值,资本市场活跃,银行储蓄存款可能出现搬家现象,实际
上,自2010年10月份 以来这种情况已经明显显现。
综上所述,在这种宏观经济形势下,2011年业务发展坚持
积 极稳妥的原则,保持相对审慎的态度,业务规模增速将有所
放缓,同时通过积极调整资产结构,保持经营 效益健康、稳定
增长。
二、2011年业务及利润计划
2010年,预计广州地区 GDP增速为12.5%,预计2011年广
州地区GDP增速维持在12%左右,我行2011年业务 增长速度预
计与广州地区GDP增速持平,具体计划如下:
(一)2011年,各项存款年末 余额突破2000亿元,比
2010年末增长215亿元,增幅达到12.0%(2011年增长额考虑
调减股金存款63.48亿元的影响)。
- 32 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(二)2011年,各项贷款年末余额1184亿元,比2010年
末 增长127亿元,增幅达到12.0%(如监管部门实行信贷规模控
制等监管政策或由于资本充足率受监 管限制导致不能完成计划
的,则剔除在当年目标之外)。
(三)不良贷款率控制在1%以内。
(四)2011年预计实现常规拨备前利润38亿元,同比增长
3.8亿元,增幅11.1%。
2010年,我行实现拨备前利润40.04亿元,但其中5.84亿
元为非常规因素收益,主 要包括剥离资产清收收入4.29亿元和
抵债资产变现净收入1.55亿元,剔除上述非常规因素后,2 010
年常规拨备前利润34.2亿元。
2011年进入加息周期,对我行当年为负影响,利 息支出会
大幅增加,而利息收入增幅有限,预计实现常规拨备前利润38
亿元,同比增长3.8 亿元,增幅11.1%(当年利润计划剔除剥
离资产清收收入,如当年发生剥离资产清收收入,则将该因 素
剔除后进行对比)。
特别说明:为满足我行业务发展需要,我行拟在2011年通
过发行次级债、增发股份等途径增加资本金,使资本充足率满
足监管要求,但由于目前难以确定资本补充 金额和时间,因此
提请股东大会同意我行2011年因资本受限而影响业务及财务计
划的部分剔 除在当年目标之外。
三、2011年财务收支计划及资本性支出预算
- 33 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(一)财务收支计划
1、预计存贷款息差收入38.9亿元,同比增长5.7亿元,增幅
17.1%。其中: 其中,贷款利息收入64.3亿元,同比增长11.4亿元,增幅
21.5%;存款利息支出25. 4亿元,同比增长5.7亿元,增幅
28.9%。
2、预计实现非贷款资金运用收入24.6亿元,同比增长3.7亿
元,增幅17.9%。 < br>3、预计实现中间业务净收益4.8亿元,同比增加0.4亿元,增
幅10%,其中:中间业务手 续费收入5.5亿元,同比增加0.5亿
元,增幅10%;中间业务手续费支出0.7亿元,同比增加0 .06亿
元,增幅9.6%。
4、根据行内业务经营需要,结合历年业务及管理费使用情况以及成本收入控制情况,预计使用业务及管理费25.2亿元,
同比增加5.8亿元,增幅29. 90%(2011年成本收入比保持在监
管要求35%以内,如财务收入超计划完成,则业务及管理费在
上述额度的基础上也可相应增长,但成本收入比控制在监管要
求内)。其中:
预计< br>2011年人力费用约为16.1亿元,较2010年实际使用额
增加3.7亿元,增幅29.7 %,剔除人员增加、“五险一金”等政策
性费用基数调增、辞退福利计提、租赁员工最低工资标准上升等 因
素影响,2011年人力费用同比增加1.5亿元,增幅12.3%。

- 34 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
预计2011年非人力费用9.1亿元,同比增长2.1亿元,增
幅3 0.3%。剔除因近两年我行大力投入网点建设、信息系统建
设等在2011年摊销额和网点建设配套设 备采购及房屋租赁支出
的增加后,2011年非人力费用同比增加0.9亿元,增幅
12.5% 。
(二)资本性支出计划
预计2011年资本性支出6亿元,主要用于对营业网点、自助银行、科技项目和基础项目等方面进行重点持续的资源投
入。
四、资本补充计划 随着业务规模发展,我行各类风险资产在2011年将保持一
定增幅。鉴于此,我行在2011年将 通过发行次级债、增发股份
和内部利润积累等多种途径补充资本金,使资本充足率水平符
合监管 要求并保证业务发展需要。







- 35 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案六

关于审议《广州农村商业银行股份有限公司
股份管理办法》的议案
(陈述人:黄子励)

各位股东:
根据 相关管理规定,为方便我行股东所持股份的流通、转
受让等,制订了《广州农村商业银行股份有限公司股 份管理办
法》(见附件),并由本行第一届董事会第二十三次会议审议
通过。现提请会议审议。
本办法共6章、25条。要点包括:
第四条明确了本行股份转让以后的持有人(受让人),其
股东资格及持股比例必须符合银行业监督管理机构有关向农村
商业银行入股的规定(相关资格条 件见《广州农村商业银行股
份有限公司股份管理办法》附件1),其持股总额、持股比例、
持股 方式等必须符合法律法规及本行章程的有关规定。国有及
国有控股企业股东转让股份除按本办法执行外, 还应执行国有
资产监督管理相关法律法规的规定。
第六条明确了股份转让可全额转让,也可部分转让。但部
分转让以不增加股东人数为前提。
- 36 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
第七条明确了根据银行业监督管理机构关于加快推进股权
改造的指导精 神,为促进股权适度向法人集中,确保法人股占
比高于规定比例,自然人股可向法人转让,并从严控制法 人股
向自然人转让。
第八条明确了内部职工不得受让非内部职工股。内部职工
股转让 必须按照法律法规和监管部门的规范要求进行。内部职
工持股比例或数量必须符合有关监管部门的规定。
第九条明确了本行离职或离退休职工持有的内部职工股,
本行职工死亡后其继承人依法承继的内 部职工股,纳入内部职
工持股计算范围。
第十条明确了股东在我行办理股份转受让不涉及资金 交
易。转受让资金交易由出让方和受让方自行协商办理。


附件:《广州农村商业银行股份有限公司股份管理办法》


广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日



- 37 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件

广州农村商业银行股份有限公司
股份管理办法

为加强对广州农村商业银行股份有限公司(下称“本
行”) 股份的管理,根据《中华人民共和国公司法》、《中华
人民共和国商业银行法》、《中国银行业监督管理 委员会农村
中小金融机构行政许可事项实施办法》等有关法律法规,《财
政部、人民银行、银监 会、证监会、保监会关于规范金融企业
内部职工持股的通知》(财金?2010?97号),以及本行章 程
等有关规定,特制定《广州农村商业银行股份有限公司股份管
理办法》(下称“本办法”)。

第一章 基本规定
第一条 本行股东所持的股份不得退股。但经本行同意可依
法转让、继承和赠与。
第二条 本行股东办理股份转让、继承和赠与等事项可向本
行提出申请。
第三条 本行股东办理股份转让、继承和赠与手续,必须符
合国家有关法律法规和本行章程等有关规定。

- 38 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
第二章 股份转受让
第四条 本行股份转让以后的持有人(受让 人),其股东资
格及持股比例必须符合银行业监督管理机构有关向农村商业银
行入股的规定(见 附件1),其持股总额、持股比例、持股方式
等必须符合法律法规及本行章程的有关规定。国有及国有控 股
企业股东转让股份除按本办法执行外,还应执行国有资产监督
管理相关法律法规的规定。
第五条 股份受让方由出让方确定,即拟出让股份的股东指
定某一符合条件的股东作为股份的 受让方。转让价格由双方协
商确定。
第六条 股份转让可全额转让,也可部分转让。但部分转让
以不增加股东人数为前提。
第七条 根据银 行业监督管理机构关于加快推进股权改造的
指导精神,为促进股权适度向法人集中,确保法人股占比高于
规定比例,自然人股可向法人转让,但从严控制法人股向自然
人转让。
第八条 内部 职工不得受让非内部职工股。内部职工股转让
必须按照法律法规和监管部门的规范要求进行。内部职工持 股
比例或数量必须符合有关监管部门的规定。
第九条 本行离职或离退休职工持有的内部职工 股,本行职
工死亡后其继承人依法承继的内部职工股,纳入内部职工持股
计算范围。
- 39 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
第十条 股东在我行办理股份转受让不涉及资金交易。转受
让资金交易方式由出让方和受让方自行协商办理。
第十一条 拟出让股份的股东可亲自或委托他人到本行辖
内各中心支行相关营业网点(见附件1 3),按照本行的要求提
交相关证明材料(见附件2)。
受让方可亲自或委托他人到本行辖内 各中心支行相关营业
网点,按照本行的要求提交其符合银行业监督管理机构规定的
资格条件的相 关证明材料(见附件1、2)。
第十二条 出让人和受让人资料经本行相关部门审核同意
后, 双方可持有效身份证件前往本行辖内各中心支行相关营业
网点办理股份转让。

第三章 股份继承及赠与
第十三条 持有本行股份的股东死亡后或其他合法原因,
其合法继承人可到该股东原入股网点办理股份继承手续。
第十四条 股份继承应提供的资料如下:
(一)股东持有的“广州农村商业银行股份有限公司股
票”、死亡证明或其他相关证明文件;
(二)合法继承人的有效身份证明;
(三)继承证明书或判决书,具体为公证处出具的继承公
证书,或就有关继承权纠纷人民法院出具的判决书、裁定书或
调解书等;
- 40 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(四)股份继承声明书(见附件6);
(五)填写“广州农村商业银 行股份出让申请表”及“广
州农村商业银行股份受让申请表”,并注明股份继承或赠与
(股份继 承、赠与办理手续参照前述股份转受让规定进行)。
“广州农村商业银行股份出让申请表”签名栏可无签 名。
第十五条 股份赠与应提供的资料如下:
(一)股东持有的“广州农村商业银行股份有限公司股
票”;
(二)赠与人、受赠人的有效身份证明;
(三)赠与协议或赠与人的赠与声明;
( 四)填写“广州农村商业银行股份出让申请表”及“广
州农村商业银行股份受让申请表”,并注明股份继 承或赠与
(股份继承、赠与办理手续参照前述股份转受让规定进行)。

第四章 股份凭证、密码挂失
第十六条 “广州农村商业银行股份有限公司股票”被
盗、遗失、灭失的 ,股东应按照《中华人民共和国民事诉讼
法》规定的公示催告程序,请求有管辖权的人民法院宣告该股< br>票失效。人民法院宣告该股票失效后,股东可以向本行申请补
发股票。
- 41 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
第十七条 股东持有的“广州农村商业银行股份有限公司
股票”发生被 盗、遗失、灭失或股东遗忘股票密码时,股东应
到本行原入股网点办理挂失手续。
第十八条 股东挂失“广州农村商业银行股份有限公司股
票”,须提供以下证明文件资料:
(一)股东有 效身份证件(自然人股东的为有效身份证、
法人股东的为营业执照或其他证明文件)原件及复印件;
(二)“股份凭证密码挂失申请书”(一式三联,见附件
7);
(三)法人股东的法 定代表人有效身份证件原件及复印
件;如非法定代表人本人办理的,一并提交“股东委托办理股
票挂失及解挂业务授权书”(见附件8)及经办人有效身份证件
原件及复印件;
(四)填写遗失声明(见附件9);
(五)已办理公示催告的凭证。

第五章 股份账户资料修改
第十九条 股东要求修改股份账户资料的,应向本行相关
网点提出修改申请。股份账户资料分基本资料和重要资料。
股份账户基本资料包括:分红账户、证件种类、证件号
码。基本资料修改可在本行原入股网点当 即办理。
- 42 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
股份账户重要资料包括:股东类别、股份范围、户名。重
要资料修改需 经过审批后在本行华夏支行办理。
第二十条 办理修改股份账户基本资料事宜需提供以下资
料:
(一)自然人股东出示的资料:股东身份证 原件及复印
件、“广州农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、
填写“股东账户资料修 改申请书”(一式三联,见附件10);
如属代办,需提供授权委托书,及授权人与被授权人身份证原< br>件及复印件。修改分红账户的,还需提供新分红账户存折原件
及复印件。审核通过后,复印件加盖 与原件相符章,原件退
还。
(二)法人股东出示的资料:股东营业执照副本原件及复
印件、“广州农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印
件、填写“股东账户资料修改申请书”(一式 三联,见附件
10);如属代办,需提供授权委托书、代办人身份证原件及复
印件。审核通过后 ,复印件加盖与原件相符章,原件退还。
第二十一条 办理修改股东账户重要资料事宜需提供以下资
料:
(一)自然人股东出示的资料:股东身份证 原件及复印
件、“广州农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件、
填写“股东账户资料修 改申请书”(一式三联,见附件10);
如属代办,需提供授权委托书,及授权人与被授权人身份证原< br>- 43 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
件及复印件。审核通过后,复印件加盖与原件相符章,原件退
还。 < br>(二)法人股东出示的资料:股东营业执照副本原件及复
印件、“广州农村商业银行股份有限公司 股票”原件及复印
件、填写“股东账户资料修改申请书”(一式三联,见附件
10);如属代办 ,需提供授权委托书,代办人身份证原件及复
印件。审核通过后复印件加盖与原件相符章,原件退还。
第二十二条 修改股份凭证支付条件
(一)除修改“凭印鉴”的支付条件需到原入股网点办理
外,其他支付条件的修改可到任何网点办理。
(二)办理修改凭证支付条件需提供以下资料:
1. 自然人股东出示的资料:股东身份证原件、“广州农村
商业银行股份有限公司股票”原件 、填写“股东账户资料修改
申请书”(一式三联,见附件10);如属代办,需提供授权委
托书 ,及授权人与被授权人身份证原件。
2. 法人股东出示的资料:股东营业执照副本原件、“广州农村商业银行股份有限公司股票”原件、填写“股东账户资料
修改申请书”(一式三联,见附件10 );如属代办,需提供授
权委托书,代办人身份证原件及复印件。

第六章 附则
第二十三条 本办法经本行股东大会审议通过后生效。
- 44 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
第二十四条 本办法如与国家日后颁布的法律、法规或经法
定程序修订 后的本行章程相抵触,或本行日后若寻求上市、应
监管部门的要求时,按国家有关法律、法规和本行章程 的规定
或监管部门的要求,本行可以对本办法予以修订。
第二十五条 本办法解释权归属本行。

附件:
1. 监管机构有关向农村商业银行入股的规定
2. 股份转受让资格审查资料清单
3. 广州农村商业银行股份出让申请表
4. 广州农村商业银行股份受让申请表
5. 授权委托书
6. 股份继承声明书
7. 股份凭证密码挂失申请书
8. 股东委托办理股票挂失及解挂业务授权书
9. 遗失声明
10. 股东账户资料修改申请书
11. 股份转受让非柜台现金交易完成声明书
12.法人受让股份声明书
13. 办理股份业务营业网点名单

- 45 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件1

银行业监督管理机构有关向
农村商业银行入股的规定

《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可
事项实施办法》(2008年第3号)中有关向农村商业银行入股
的规定节录如下:

第十条 自然人作为发起人,应当符合以下条件:?
(一)具有完全民事行为能力的中国公民;?
(二)有良好的社会声誉和诚信记录;?
(三)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,不
得以他人委托资金入股;?
(四)银监会规定的其他审慎性条件。?
第十一条 单个自然人投资入股比例不得超过农村 商业银
行股本总额的2%,职工自然人合计投资入股比例不得超过农村
商业银行股本总额的20 %。?
第十二条 境内非金融机构作为发起人,应当符合以下条
件:?
(一)在工商行政管理部门登记注册,具有法人资格;?
(二)有良好社会声誉、诚信记录和纳税记录;?
(三)最近2年内无重大违法违规行为;?
- 46 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(四)财务状况良好,最近2个会计年度连续盈利。境内
非金融机构属 重组改制的,重组改制后,该企业主营业务、主
要控制人等未发生重大变化的,其重组改制前的经营年限 及业
绩可连续计算;?
(五)有较强的经营管理能力和资金实力;?
(六)年终分配后,净资产达到全部资产的30%以上(合
并会计报表口径);?
( 七)具备补充农村商业银行资本的能力,除国务院规定
的投资公司和持股公司外,权益性投资余额原则上 不得超过本
企业净资产的50%(含本次投资金额,合并会计报表口径);
? (八)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,且
不得以他人委托资金入股;?
(九)银监会规定的其他审慎性条件。?
第十三条 单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股
比例不得超过农村商业银行股本总额的10%。?
第十四条 境内金融机构作为发起人,应当符合以下条
件:
(一)银行业金融机 构资本充足率不低于8%,非银行金融
机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%;
(二)财务稳健,资信良好,最近2个会计年度连续盈
利;
(三)公司治理良好,内部控制健全有效;
- 47 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
(四)主要审慎监管指标符合监管要求;
(五)入股资金来源真实合法,不得以借贷资金入股,且
不得以他人委托资金入股;
(六)银监会规定的其他审慎性条件。
境内金融机构出资设立或入股须事先报经其权力机构及监
督管理部门批准。

第九十九条 农村中小金融机构股权变更,其拟受让人应
符合本办法对同类机构规定的发起人(出资人)资格条件。


中国人民银行关于向金融机构
投资入股的暂行规定

中国人民银行《关于向金融机构投资入股的暂行规定》中
有关向金融机构投资入股的规定节录如下:

十一、工商企业向金融机构投资必须符合以下规定:
(一)经企业行政主管机关或董事会批准可以用自有资金向
金融机构投资,但必须同时具备以下条件:
1.在工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业;
- 48 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
2.经营业绩良好,按期足额归还银行贷款,最近3年连续盈
利;
(二)年终分配后,净资产达到全部资产30%的,可以向金融机
构投资入股。但对金融机 构投资的累计金额加企业其它投资的
累计金额不得超过本企业净资产的50%。
(三)严禁以银行贷款向金融机构投资。
十二、外资、中外合资金融机构和企业均不得向中资金融
机构投资。
十三、严禁工商企业与金融机构之间、金融机构之间以换
股形式相互投资。

- 49 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件2

股份转受让资格审查资料清单

一、出让人提供的资料包括:
(一)“广州农村商业银行股份出让申请表”(一式两
联,见附件3)。
(二)属自 然人的,提交有效身份证件原件及复印件、填
写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”(见附件11 );
如属老股东的,还须提交本人名下的“广州农村商业银行股份
有限公司股票”原件及复印件 。委托他人办理的需提供委托方
和受托方的有效身份证件原件及复印件、授权委托书(见附件
5 )。
(三)属法人的,提交如下资料:
1、“广州农村商业银行股份有限公司股票”原件及复印件
(复印件须加盖公章);
2、法人的营业执照正副本原件及复印件(复印件须加盖公
章);
3、法人的法定代表人身份证复印件(须加盖公章);
4、法人授权具体经办人或代理人办理 此次受让事宜的授权
委托书(见附件5)原件及经办人或代理人身份证原件及复印件
(须加盖公 章);
- 50 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
5、法人的股东大会、董事会或有权机构同意其将入股本行
的股份进行 出让的决议原件一份及决议复印件一式三份(须加
盖公章);
6、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”(见附
件11)。
(四)本行根 据法律法规及《广州农村商业银行股份有限
公司股份管理办法》的相关规定要求出让方提供的其他资料。
二、受让人提供的资料包括:
(一)“广州农村商业银行股份受让申请表”(一式两
联,见附件4)。
(二)属自 然人的,提交户口簿和有效身份证件原件及复
印件、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”;如 属
老股东的,还须提交本人名下的“广州农村商业银行股份有限
公司股票”原件及复印件。委托 他人办理的需提供委托方和受
托方的有效身份证件原件及复印件、授权委托书(见附件5)。
(三)属已入股的法人,提交如下资料:
1、法人老股东名下的“广州农村商业银行股份有限 公司股
票”原件及复印件(复印件须加盖公章);
2、法人的营业执照正副本原件及复印件(复印件须加盖公
章);
3、法人的法定代表人身份证复印件(须加盖公章);
- 51 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
4、法人授权具体经办人或代理人办理此次受让事宜的授权
委托书(见 附件5)原件及经办人或代理人身份证原件及复印件
(复印件须盖公章);
5、法人的股东大 会、董事会或有权机构同意其向本行投资
入股及本次受让的决议原件一份及决议复印件一式三份(须加< br>盖公章);
6、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”(见附
件11)。
(四)属新申请入股的法人,提交如下资料:
1、法人的营业执照正副本原件及复印件(复印件须加盖公
章);
2、法人的法人机构代码证原件及复印件(复印件须盖公
章);
3、法人的法定代表人身份证复印件(须加盖公章);
4、法人授权具体经办人或代理人办理 此次受让事宜的“授
权委托书”(见附件5)原件及经办人或代理人身份证原件及复
印件(复印 件须盖公章);
5、法人的股东大会、董事会或有权机构同意其向本行投资
入股及本次受让的 决议原件1份及决议复印件一式3份(须加
盖公章);
6、法人最近3年的资产负债表、损益表(须加盖公章)及
资信证明原件;
- 52 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
7、法人出具的关于其入股资金来源真实合法性,其本身及
关联企业入 股情况,其本身与本行不发生违规关联关系和提供
资料真实性等情况的书面声明原件(见附件12);
8、填写“股份转受让非柜台现金交易完成声明书”(见附
件11)。
(五)本行根 据法律法规及《广州农村商业银行股份有限
公司股份管理办法》的相关规定要求受让方提供的其他资料。
上述复印件须由经办网点业务员审核原件后,在复印件上
加盖“已核原件,与原件相符”的字样 及经办人章、网点业务
章;属证件的原件退还。


- 53 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件3
广州农村商业银行股份出让申请表

出让申请人资料:

股东名称
股份账号
身份证件
(或证明文
件)种类
联系电话


身份证件(或证明文件)号码

单位组织机构代码(法人选填)
对应分红收款号


法人股□
股东类别
非职工自然人股□

内部职工股□

出让股份
数额

小写: 股
大写: 亿 千 佰 拾 万 仟 佰 拾 股。
指定受让方□ 办理继承与赠与□ 股份受让方确定方式
受让方资料:

股东名称
股份账号
身份证件
(或证明文
件)种类
联系电话
住 所
受让股份
数额



股东范围 新股东□ 老股东□
法人股□
股东类别 非职工自然人股□
内部职工股□
身份证件(或证明文件)号码



单位组织机构代码(法人选填)



小写: 股
大写: 亿 千 佰 拾 万 仟 佰 拾 股。
对应分红收款号
本人单位为广州农村商业银行股份有限公司(以下简称“广 州农商银行”)股东,并知晓《广
州农村商业银行股份有限公司章程》及《广州农村商业银行股份有限公 司股份管理办法》的各项内
容。本人单位持有的上述广州农商银行股份为本人单位合法持有,未曾被有权 部门查封或冻结,未
曾质押、转让或赠与他人。现申请出让本人合法持有的上述广州农商银行股份,同时 将上述出让股份
所享有的分红收益权一并出让,并承担由此引起的一切责任。
特此声明。
申请人(签章):
年 月 日
- 54 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会






















总行
有关
部门
意见








总行
董事
会办
公室
意见




- 55 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件4
广州农村商业银行股份受让申请表

受让申请人资料:

股东名称
股份账号
身份证件
(或证明文
件)种类
联系电话


身份证件(或证明文件)号码

单位组织机构代码(法人选填)
对应分红收款号


股东范围 新股东□ 老股东□
法人股□
股东类别 非职工自然人股□
内部职工股□

受让股份
数额

小写: 股
大写: 亿 千 佰 拾 万 仟 佰 拾 股。
指定出让方□ 办理继承与赠与□ 股份受让方确定方式
出让方资料:

股东名称
股份账号
身份证件
(或证明文
件)种类
联系电话


法人股□
股东类别
非职工自然人股□

内部职工股□
身份证件(或证明文件)号码



单位组织机构代码(法人选填)
对应分红收款号
出让股份
数额

小写: 股
大写: 亿 千 佰 拾 万 仟 佰 拾 股。

本人单位愿 意受让上述广州农村商业银行股份有限公司(以下简称“广州农商银
行”)股份,成为广州农商银行的股 东。本人单位知晓并将遵守《广州农村商业银行股
份有限公司章程》及《广州农村商业银行股份有限公司 股份管理办法》的各项内容,本人
单位自行承担与受让上述股份相关的一切责任。现申请受让上述广州农 商银行的股份。
特此声明。

申请人(签章):

年 月 日
- 56 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
























总行
有关
部门
意见









总行
董事
会办
公室
意见


- 57 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件5

授权委托书

广州农村商业银行股份有限公司:
本人单位现授权 (身份证: )前来办理
贵行股份转(受)让的相关手续。本授权书有效期至本次股份转(受)
让业务办理完 毕止。


受托人签名:

授权人签名授权单位盖章:

授权单位法定代表人签名:

年 月 日








- 58 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件6

股份继承声明书

广州农村商业银行股份有限公司:
为贵行股东(身份证号码: ),
持有贵行核发的《广州农村商业银行股份有限公司股票》,号码
为: ,股金账号: ,入股股数为:
股。本人为 持有的贵行股份的合法继承人(身份证号
码: ),现向贵行申请办理有关继承手续,由此产
生的一切责任由本人承担。
特此声明。

声明人签章:
年 月 日



- 59 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件7
股份凭证密码挂失申请书
股东名称
凭证号码
所持股份
(大写)
住 址
挂失内容


个人
证件
名称

申请日期
证件号码
年 月 日

股(小写 股)
联系电话
股金证股票□ 股份账户密码□ 股金收据□
上列股东股份凭证密码因保管不慎已经遗失,现向贵 行申请挂失。请贵行按照贵行的有关
规定办理挂失手续。今后如因上列挂失事项发生的任何纠纷等问题, 均由本人单位承担责任。
特此声明。

申请挂失单位人(签章):

理 受理经办人签章:

点 受理网点负责人签章: 受理网点业务公章:

见 年 月 日















- 60 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件8

股东委托办理股票挂失及解挂业务授权书

广州农村商业银行股份有限公司:
本人单位为贵行股东,因 原因,遗失贵行核发
的“广州农村商业银行股份有限公司股票”(号码: ,股金
账号: ,入股股数为: 股)。本人
单位现授权 (身份证件号码: )
前来贵行办理该股票挂失解挂的各项手续,请予接洽。


受托人签名:

授权人签名授权单位盖章:

授权单位法定代表人签名:

年 月 日



- 61 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件9

遗失声明

本人单位 为广州农村商业银行股份有限公司股
东,因本人单位不慎遗失贵行核发的“广州农村商业银行股份有限公
司股票”壹份(号码为: ,股金账号为:
入股股数为: 股),现声明作废,由此产生的一切责任
均由本人单位承担。

声明人:

年 月 日













- 62 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件10












股东账户资料修改申请书
股东名称
股份账号
联系方式


证件类型
年 月 日
法人股□
股东类别 非职工自然人股□
内部职工股□
证件号码






因 原因,需将本人单位的股份账
户资料的 修改
为 ,请贵行按照贵行的有关规 定办理修改手
续。今后如因上列修改事项发生的任何纠纷等问题,均由本人单位承担责任。
特此声明。
股东代办人签章:
1、修改股东账户基本资料内容包括:股东分红账户、股份账户密码、证件号码、支 付条
件,此项目修改可在广州农商银行网点当即办理。
2、修改股东账户重要资料内容包括: 股东名称(客户号)、类别,此项目修改需经过审
批后在广州农商银行华夏支行办理。









经办人签章: 复核人签章: (联系电话: )
注:修改股东资料第1项的内容可在营业网点当即办理;修改股东资料第2项的内容需按后面的流程 审批。
- 63 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会






备注





经办人: 联系电话:
中心
(直
属)
支行
意见
总行
董事
会办
公室
总行
有关

部门
意见


办理

结果

经办人: 复核人:


- 64 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件11

股份转受让非柜台现金交易完成声明书


出让人: (身份证号码营业执照注册
号: )与受让人: (身份
证号码营业执照注册号: )之间就广州农村商业银
行股份共 股转受让交易已完成。上述出让人已足额收到上 述
受让人交来的转让上述广州农村商业银行股份的全部款项。上述受让人
已足额收到上述出让人 转让的广州农村商业银行股份。如引起纠纷,相
关责任由上述出让人及受让人承担。


出让人签名(盖章):

受让人签名(盖章):

年 月 日




- 65 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件12

法人受让股份声明书

声明人:
法定代表人:
住所:

鉴于声明人拟受让广州农村商 业银行股份有限公司(以下简称“广
州农村商业银行”)的股份,现作出如下声明和保证:
一 、声明人受让广州农村商业银行的股份,系由声明人自主自愿决
定,且已获得声明人有权机构和监督管理 部门(如需)的批准和授权,
不存在受任何单位和个人强制的情形。
二、声明人受让股份资金 来源真实合法,不存在以借贷资金受让或
以他人委托资金受让以及其他违法违规的情形。
三、 声明人就声明人及其关联方受让广州农村商业银行及其他境内
金融机构的情况提交的资料和在下表中作出 的披露是真实的;声明人及
其关联方合计持有广州农村商业银行股份的比例符合且将持续符合有关
法律法规和国务院银行业监督管理机构的要求。
四、声明人及其关联方与广州农村商业银行不存在且不会发生违规
关联交易。
五、声 明人就此次受让股份事宜所作的一切陈述以及所提交的所有
资料均真实、合法,不存在任何虚假、隐瞒或 伪造之处。
- 66 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
六、声明人保证其符合有关法律法规及国务院银行业监督管理机构
规定 的农村商业银行股份受让资格条件,因声明人不符合本声明书所列
事项而给广州农村商业银行造成的一切 损失全部由声明人承担。
特此声明。

声明人(盖章):
法定代表人(签字):
日期:




附表:关联企业向境内金融机构投资入股情况表































- 67 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会

关联企业向境内金融机构投资入股情况表
企业名称
□ 否
本企业是否向广州农村商业银行之外的其他
□ 是
境内金融机构投资入股
入股的其他境内金融机构名称




关联企业是否向境内金融机构投资入股
入股其他境
入股其他境内金融
内金融机构
机构的持股比例
的股份数




□ 是




□ 否
是否
入股
入股广州农村商业入股的其他入股其他境内金 融
广州
关联企业名称 银行的股份数和持境内金融机机构的股份数和持
农村
股比例 构名称 股比例
商业
银行
股份数: 股份数:

持股比例: 持股比例:
股份数: 股份数:

持股比例: 持股比例:
股份数: 股份数:

持股比例: 持股比例:
本企业及其关联企业向广州农村商业银行合
合计股份数:
计投资入股的股份数和持股比例
合计持股比例:
声明人(盖章):




填报日期:

- 68 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件13

办理股份业务营业网点名单
支行名称
华夏支行
白云支行
白云新城支行
天河支行
珠江新城支行
海珠支行
会展新城支行
黄埔支行
荔湾支行
开发区支行
番禺支行
华南新城支行
南沙支行
花都支行
增城支行
从化支行
所在地区
天河区
白云区
白云区
天河区
天河区
海珠区
海珠区
黄埔区
荔湾区
萝岗区
番禺区
番禺区
南沙区
花都区
增城市
从化市
办理股份业务网点名称
广州农村商业银行华夏支行
广州农村商业银行棠景支行
广州农村商业银行远景支行
广州农村商业银行龙口西支行
广州农村商业银行黄埔大道西分理处
广州农村商业银行联星支行
广州农村商业银行石榴岗支行
广州农村商业银行丰乐支行
广州农村商业银行芳村支行
广州农村商业银行开创大道支行
广州农村商业银行清河东路支行
广州农村商业银行永成支行
广州农村商业银行东涌支行
广州农村商业银行公益路支行
广州农村商业银行荔乡支行
广州农村商业银行河滨支行
详细地址
广州市珠江新城华夏路1号
广州市白云区黄石西路466号
广州市白云区远景路174号
广州市龙口西路335号一楼
广州市天河区黄埔大道西路210号首层
广州市海珠区昌岗中路171号首层
广州市海珠区石榴岗路新晖街12号首层
广州市黄埔区丰乐北路138号
广州市荔湾区花地大道中89号芳村金融大厦首层
广州市萝岗区开创大道1932号
广州市番禺区清河东路239号信合大厦首层
联系方式
22389013
36601741
86271301
38478767
87583652
84413546
84168713
82381898
81615728
81615619
32204845
34619909
广州市番禺区南村镇塘步西村迎宾路南村入口处塘
34693600
西东侧(永成大酒楼)首层
广州市番禺区东涌镇吉祥东路2号 84905449
36911138
广州市花都区公益路21号
36911139
增城市荔城街荔乡路19号 82642348
从化市城郊街河滨北路102、104号 87957130
- 69 -
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案七

关于审议《广州农村商业银行股份有限公司
定向募股方案》的议案
(陈述人:黄子励)

各位股东:
当前 ,银监部门对商业银行资本充足率的监管标准日趋严
格,目前的监管标准按不低于11%执行。2010 年以来,随着业
务规模不断扩大,本行资产余额不断增长,导致资本充足率不
断下降。至201 0年末,我行资本充足率为11.17%,比年初下
降0.78个百分点,已达监管标准最低临界点。根 据中国银监会
关于完善商业银行资本补充机制的精神,为了补充本行核心资
本,确保本行资本充 足率持续满足监管要求,同时也为了进一
步提升本行综合竞争能力,增强可持续发展能力,本行根据监< br>管部门有关要求,在分析论证本行业务发展需要的基础上,制
定了本行定向募股方案(见附件), 拟在今后适当时候择机实
施定向募股,并由本行第一届董事会第二十三次会议审议通
过。现提请 会议审议。
附件:广州农村商业银行股份有限公司定向募股方案

广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日
70
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件:

广州农村商业银行股份有限公司
定向募股方案


根据中国银监会关于完善商业银行资本补充机制的精神,为
了补充本行核心资本,确保本行资本充足率持续满足监管要求,
同时也为了进一步提升本行综合 竞争能力,增强可持续发展能
力,本行根据监管部门有关要求,在分析论证本行业务发展需要
的 基础上,拟定了定向募股方案,拟在今后适当时候择机实施定
向募股,主要内容如下:
本行拟 在现有68.73亿元股本金的基础上,通过非公开的
定向增资扩股,募集一部分资金增加注册资本,以 实现资本充
足率在一定期限内持续达到监管要求。实施方案如下:
一、定向募股数额
按照本行以未来3年资本充足率持续保持12%以上为目标,
本次定向募股需要增加发行的股份数额预 计为25亿股左右(数
额测算见附件)。由股东大会授权董事会在不超过30亿股的范
围内根据 具体情况确定实际发行的股份数额。
二、投资者的出资及资金用途
投资者按照不低于3元股的价格认购新发行的股份。投资
者的出资用于增加注册资本。
71
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
股东大会授权董事会在不低于3元股的价格的基础上,对
发行价格进行调整。
三、组织实施的基本原则
本次定向募股严格按以下原则组织实施:
(一)坚持依法合规;
(二)确保足额募集;
(三)控制股东人数;
(四)优化股东结构。
四、股份发行确定方式
(一)在发行过程中,优先定向考虑本行现有持股额度较
大的大型法人股东。
(二) 在优先定向募集的本行现有大型法人股东能够足额
认购本次新发行的股份的情况下,本行其他股东不再认 购本次
新发行的股份。
(三)投资者认购起点额为1亿股。认购上限(与现有持
股数 合并计算)以银监部门规定的单户最高持股比例为限。

(四)按上述认购起点额实施,如不能 足额募集,则适当
调低认购起点额,并适当扩大募集对象范围。
(五)由股东大会授权董事会根据实际情况确定选定投资
者的方式。
股东大会授权董 事会在能够提高募集资金效率、有利于顺
利完成的前提下,对本条上述内容进行调整。
72
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
五、募集对象
(一)本次定向募集对象拟在现有股东中选择。
(二)募集对象为:符合向农村商业银行入股的大型企业
法人股东。
由股东大会授权 董事会在能够提高募集资金效率、有利于
顺利发行股份的前提下,对本条上述内容进行调整。
六、其他事项
本定向募股方案须待报市政府审批同意后执行。
本定向募股方案由董事会负责组织实施。由股东大会授权
董事会对本方案进行完善和补充。


附件:本行定向募股相关数据测算



73
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件

本行定向募股相关数据测算

一、关于未来资本充足率及资本缺口的测算
2010年以来,随着实质性贷款的快速增长,我 行资本消耗
迅速,资本充足率相应快速下降。截至2010年末,我行资本净
额123.86亿 元,比年初增长16.54亿元;风险资产余额
1108.46亿元,比年初增长210.66亿元,增 幅23.5%;资本充
足率11.17%,比年初下降0.78个百分点;核心资本充足率
11 .42%,比年初下降0.55个百分点。
根据目前监管评级的新规定,为保证我行监管评级在二级< br>以上,满足设立村镇银行和异地分支机构的需要,我行资本充
足率应至少达到11%以上。从目前 业务发展和村镇银行投资情况
看,我行资本充足率已显紧张,需及时补充资本,否则将严重
影响 业务发展和战略性异地扩张步伐。现对未来我行资本充足
率预计情况及资本缺口等测算如下:
(一)预测我行未来3年风险资产增长情况
预计未来3年我行风险资产平均增速在23%左右 ,按此测
算,2011年末、2012年末、2013年末风险资产余额分别为
1363亿元、 1677亿元、2063亿元。
(二)预计我行未来3年资本需要量
74
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
根据目前资本充足率的监管要求,并考虑未来监管部门对
资本充足的监 管要求不断提高的趋势,现分别按未来3年我行
资本充足率达到11%、12%、13%这3种情况来测 算我行未来3年
的资本需要量。
1、若我行未来3年资本充足率要达到11%,则2011年 末、
2012年末、2013年末资本净额须达到150亿元、184亿元、227
亿元。 < br>2、若我行未来3年资本充足率要达到12%,则2011年末、
2012年末、2013年末资 本净额须达到164亿元、201亿元、248
亿元。
3、若我行未来3年资本充足率要达到 13%,则2011年末、
2012年末、2013年末资本净额须达到177亿元、218亿元、26 8
亿元。
(三)未来3年我行资本缺口测算
2010年末我行资本净额124亿元 ,在不考虑增资扩股的情
况下,预计未来3年可通过当年税后利润留存方式来补充的资
本净额分 别为14亿元、18亿元、23亿元(税后利润按年均15%
增长测算,股本分红按每股0.15元测算 )。同时,考虑2011
年我行对村镇银行资本投资约10亿元,则在不增资扩股的情况
下,我 行2011年末、2012年末、2013年末资本净额分别可达
到127亿元、145亿元、168亿 元。
据此测算,在保证我行未来3年资本充足率达到11%、
12%、13%这3种情况下, 资本缺口分别为:
75
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
1、若未来3年资本充足率要达到11%,则2011年末、2012
年末、2013年末的资本缺口分别为23亿元、39亿元、59亿
元。
2、若未来3年资本 充足率要达到12%,则2011年末、2012
年末、2013年末的资本缺口分别为37亿元、56 亿元、80亿
元。
3、若未来3年资本充足率要达到13%,则2011年末、2012年末、2013年末的资本缺口分别为50亿元、73亿元、100亿
元。
根据我行未来 发展需要,建议以未来3年资本充足率持续
保持12%以上为目标,本次通过定向募股补充资本80亿元 (已
考虑定向募股后每年增加的股东分红金额约4亿元)。本次定
向募股后,预计2011年末 、2012年末、2013年末的资本净额
分别为207亿元、230亿元、260亿元,资本充足率分 别为
15.1%、13.4%、12%。
二、关于定向募股定价区间的测算
目前, 金融行业上市公司平均市盈率为10倍、平均市净率
为2倍。考虑我行目前还未上市,股票的流动性不及 上市公
司,股票定价按上市公司的7-9折计算,测算结果如下:
(一)按市盈率测算,股价区间为:
2010年我行的每股收益=税后净利润27.68亿元总股本
68.73亿股=0.4元
76
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
股价=市盈率10倍×每股收益0.4元×(0.7至0.9)=
2.8至3.6元
(二)按市净率测算,股价区间为:
2010年我行的每股净资产=所有者权益138.83 亿元总股
本68.73亿股=2.02元
股价=市净率2倍×每股净资产2.02×(0.7至0.9)=
2.83至3.64元 鉴于我行2009年股份制改制增资扩股时,实际股价已达
2.8元股,因此,本次定向募股股价区 间可按不低于8折即3.2
元股发行。
综上所述,本次定向募股可发行25亿股,每股发行股 价在
3.2元以上,募集资金80亿元,其中:25亿元为实收资本,溢
价55亿元计入资本公 积。


77
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案八

关于修改广州农村商业银行
股份有限公司章程的议案
(陈述人:黄子励)

各位股东:
< br>如果《广州农村商业银行股份有限公司定向募股方案》获
得审议通过,且本次定向募股方案获得银 监部门审批通过并顺
利实施,则本行的股金总额、注册资本、股权结构将发生变
化,势必需要对 本行章程的相应内容作相应修改。
另外,根据广东银监局《关于广州农村商业银行开办贷记
卡 业务的批复》(粤银监复【2011】86号),本行贷记卡(信
用卡)业务已经获批,需对本行章程中 的经营范围作相应修
改。
为此,本行章程将按照本次定向募股完成后所确定的本行
之 最终股本总额、最终注册资本数额及最终的股权结构,以及
贷记卡(信用卡)业务获批后的经营范围作相 应修改,并据此
确定后附的《章程修订案》中的具体条款。
本议案已由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。
现提请会议审议。
附件:广州农村商业银行股份有限公司章程修订案
广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日

78
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
附件:

广州农村商业银行股份有限公司章程修订案

一、《章程》第十五条中的本行经营范围的第(八)条
“从事银行卡(借记卡)业务 ”修改为“从事银行卡(借记
卡、贷记卡)业务”。
二、《章程》第十六条中的“本行注册资 本”具体数额按
本次定向募股完成后所确定的本行之最终的总股本数为准进行
修订。
三、《章程》第二十一条中的“本行前10名法人股东名
单”和“本行前10名自然人股东名单”按本次 定向募股完成后
所确定的本行之最终的股权结构作相应修改。
四、《章程》第二十二条中的“ 本行的股份总数”具体数
额按本次定向募股完成后所确定的本行之最终的总股本数为准
进行修订 ,并在这条中补充本次定向募股最终数额。
特此修订。




79
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案九

关于增加村镇银行投资总额的议案
(陈述人:黄子励)

各位股东:
根据《中华人民共和国商业银行法》、 《中华人民共和国
公司法》、《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地
区银行业金融机 构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若
干意见》(银监发?2006?90号)、《村镇银行管理 暂行规
定》(银监发?2007?5号)和《中国银行业监督管理委员会关
于做好新型农村金融 机构2009年-2011年总体工作安排有关事
项的通知》(银监发?2009?72号)等法律法规 和规范性文件
的规定,我行于2010年初作出规划,与全国约30个地区的县
(镇)人民政府 等其他组织和投资人共同发起设立约30家村镇
银行。我们认为投资设立村镇银行符合国家政策,契合本 行发
展战略,能够享受国家和当地政府制定的多项优惠政策,得到
了监管部门和当地人民政府的 大力支持。
鉴于此,我行于2010年3月召开的2009年度股东大会对
董事会进行如下授权:
一、董事会可在合计投资总额不超过我行总股本68.73亿
元的10%(含),即6.87亿元的范 围内,决定我行对村镇银行
的投资,包括决定和或调整投资金额、选择投资合作方、支付
80
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
投资款项、聘请中介机构、确定相关投资协议及其他相关事
宜。
二、董事会就上述对村镇银行投资事宜可在其权限范围内
对行长进行转授权。
目前, 我行投资设立并已开业的村镇银行有3家,分别为
河南省信阳市的淮滨珠江村镇银行和潢川珠江村镇银行 、广东
省佛山市的三水珠江村镇银行;我行合计已投资1.38亿元。近
期还将开业的有3家, 分别为广东省中山市的东凤珠江村镇银
行、江门市的鹤山珠江村镇银行、山东省的莱芜珠江村镇银
行;我行合计将投资1.34亿元。另外,我行已派出人员在河
北、河南、山东、江苏、四川、湖南、 江西等地开展筹建并预
计在2011年或以后开业的村镇银行有20余家;预计我行合计
需投资 9.53亿元。为此,拟由董事会提请股东大会在原来已对
董事会合计投资村镇银行的总额授权为不超过 我行总股本的
10%(含)的基础上,再增加8个百分点,即董事会合计投资
村镇银行的总额授 权为不超过我行总股本68.73亿元的18%
(含),即12.37亿元。除上述比例调整外,200 9年度股东大
会上对董事会授权的其他内容不变,并继续有效。
本议案已由本行第一届董事会第二十三次会议审议通过。
现提请会议审议。

广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日

81
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案十

关于广州农村商业银行股份有限公司董事会
成员2010年履职绩效评价结果的通报
(陈述人:黄子励)

各位股东:
根据《广州农村商业银行董事会成员履职绩效评价办
法》,本行董事会薪 酬委员会对本行董事会具备任职资格的12
名成员:黄子励、王继康、毛蕴诗、朱卫平、苏志刚、邵建< br>明、朱春秀、郑暑平、江日华、朱克林、吴协恩、樊志华2010
年度履职情况进行了绩效评价, 评价结果均为称职。
特此通报。


广州农村商业银行股份有限公司董事会
二〇一一年三月十六日
82
广州农村商业银行股份有限公司 2010年度股东大会
议案十一

关于广州农村商业银行股份有限公司监事会
成员2010年履职绩效评价结果的通报
(陈述人:陈婉仪)

各位股东:
根据《广州农村商业银行监事会成员履职绩效评价办
法》,本行 监事会提名委员会对本行监事会5名成员:陈婉
仪、何利民、卢练、黄耀德、翁子明2010年度履职情 况进行了
绩效评价,评价结果均为称职。
特此通报。


广州农村商业银行股份有限公司监事会
二〇一一年三月十六日

83

高铁a-小米卖股票


600312平高电气-股票及时买卖


600965-股票平衡测试


万华-竞技星股票


德国股市实时行情-立义科技股票


000750股吧-股票豹子顶


同仁堂股票-郭燕君股票


000829天音控股-浅江水利股票



本文来自网络,不代表本网站立场,转载请注明出处:http://www.ycssp0359.com/gupiao/10083.html

你可能关注的内容