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00开头的股票平安证券个人客户风险评估问卷

作者:admin
来源:http://www.ycssp0359.com/gupiao
日期:2020-10-16 18:51

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2020年10月16日发(作者:敖明模)
v1.0 可编辑可修改
平安证券个人客户风险评估问卷

尊敬的客户:
为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力,我们设计了以下问题,请您在做出任何投资决
定前 ,认真填写此问卷。
一、个人及财务状况评估
1.您理财投资的年限
A. 10年以上 ——5分
B. 5-10年 ——4分
C. 2-5年 ——3分
D. 1-2年 ——2分
E. 1年以下 ——1分
2、您家庭的就业状况是:
A:您与配偶(如有)均有稳定收入的工作 ——5分
B:您与配偶(如有)其中一人有稳定收入的工作 ——3分
C:您与配偶(如有)均没有稳定收入的工作或者已退休 ——1分
3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品
A:股票期货外汇交易 、信托、基金投资连接型保险、银行理财、银行储蓄国债——5分
B:信托 、基金投资连接型保险、银行理财、银行储蓄国债 ——4分
C:基金投资连接型保险 、银行理财产品、股票期货外汇交易 ——3分
D:银行理财产品、基金投资连接型保险 ——2分
E:银行储蓄国债 ——1分

4、一般情况下,在您的家庭年收入中,可用作投资
A:50%以上 ——5分
B:35%—50% ——4分

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C:25%—35% ——3分
D:10%—25% ——2分
E:0%—10% ——1分

二、风险偏好评估
5、假设您有100万元人民币建立投资组合,您会选择:
A:低风险(如银行存款、国债、 货币市场基金)占10%,中等风险(如银行理财产品、基金、
投资连接险)占40%,高风险(信托、 股票、期货及外汇交易等)占50% ——5分
B:低风险占30%,中等风险占40%,高风险占30% ——3分
C:低风险占60%,中等风险占30%,高风险占10% ——1分
6、假设您目前有100万元,有一个投资产品,有80%的可能盈利200%,同样也有8 0%的可能
血本无归。您会投资多少
A: 100万 ——5分
B: 80-50万 ——4分
C: 30-50万 ——3分
D: 10-30万 ——2分
E: 0-10万 ——1分
F : 0 —— -1分
7.您的投资理财目标是:
A.资产迅速成长 ——5分
B.资产稳健成长 ——3分
C.避免财产损失 ——1分

三、风险承受力评估
8、根据您以往投资的经验,当有30%的可用资 金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益
的项目中时,您通常:
A:不太在意、较少关注 ——5分

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B:比较在意、经常关注 ——3分
C:非常在意、频繁关注 ——1分

9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中,并且在短期内该投资呈现三 级跳的跌幅———
比如说:一个月下跌了20%,您是否感到压力,压力多大
A.没有任何压力,且增加投资金额 ——5分
B.没有任何压力,继续持有该证券 ——4分
C.感到轻微压力,卖掉少半可缓解 ——3分
D.感觉压力较大,需卖掉大半来缓解 ——2分
E.感觉压力非常大,需全部卖掉才能缓解压力 ——1分

您的风险类型为:
□ 1、保守型 8-14分
□ 2、安稳型 15-21分
□ 3、稳健型 22-29分
□ 4、成长型 30-38分
□ 5、积极型 39-45分


附件一
基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表
风险承受度
特征描述
类型 受能力
风险承
获利期待
类型
对应风险
对应基金类型

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在任何投资中,保证本金不受
损失和保持资产的流动性是
客户的首要目 标。客户对投资
货币市场基金
保守型 的态度是希望投资收益极度
稳定,不愿承担高 风险以换取
高收益,不愿意承受投资波动
对心理的煎熬,追求稳定。
在任何投资中,稳定是客户首
要考虑的因素。客户希望在保
中低及
安稳型 证本金安全的基础上能有一
些增值收入。追求较低的风
险,对投资回报的要求不高。
在任何投资中,在风险较小的
情况下获得一定的收益是客
户主要的投资目的。客户通常
愿意面临一定的风险,但在做
稳健型
投资决定时,会仔细地对将要
面临的风险进行认 真的分析。
客户对风险总是客观存在有
清楚的认识。
在任何投资中,客户渴望有较< br>高的投资收益,但又不愿承受
较大的风险;可以承受一定的
成长型
投资波动, 但是希望自己的投
资风险小于市场的整体风险。
客户有较高的收益目标,且对
中高 中高收益
以下 债券基金
混合基金
中高及
货币市场基金
保本基金
中 中等收益
以下 债券基金
混合基金
中等及
货币市场基金
保本基金
低 稳定收益
以下
债券基金
保本基金
货币市场基金
极低 稳定收益 低
保本基金

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风险有清醒的认识。
在任何投资中,客户通常专
货币市场基金
注于投资的长期增值,并愿意
保本基金
为此承受较大的风险。短期的
积极型
投资波动并不会对客户造成
混合基金
大的影响,追求超高的回报才
股票基金
是客户关注的目标。
注:基金类型划分参照中国证券监督委员会的基金分类标准。
高 高收益 高及以下 债券基金

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