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股票的概念招商银行股票分析报告

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日期:2020-10-16 00:47

萤石概念股票-丽珠得乐股票

2020年10月16日发(作者:桂超万)
招商银行股票分析报告
证券投资学
题目:招商银行股票投资分析报告
姓名:***
学号:*****
班级:******
****年**月**日
目 录
第一章 证券市场分析
1.1证券市场的现状分析.............................
第二章 我国银行行业分析...................................
2.1 我国银行行业的发展现状 ........................
2.2 我国银行行业的发展趋势.........................
第三章 招商银行分析 ... ...................................
3.1 招商银行的基本面分析...........................
3.1.1 招商银行简介................................
3.1.2 招商银行行业状况............................
3.1.3招商银行股本状况.............................
3.1.4招商银行经营状况.............................
3.2招商银行的财务分析.... .........................
3.3 招商银行的股票技术分析..........................
3.3.1 K线理论分析 ................................
.
3.3.2 切线理论分析.................................
3.3.3 量价指标分析.................................
第一章
1.1证券市场的现状分析
截至2012年,上海证券交易所已拥有884家上市公司,
深圳证券交易已所拥有1223家上市公司,股票交易市场拥
有的证券种类有:股票、基金、债券、权证。而且建立了比
较完善的监管体制,以及有效的市场运营环境。
我国证券市场存在的主要问题:
(一)、市场规模有待进一步提高。
(二)、存在严重的信息不对称,使得监管成本上升。 (三)、缺少卖空机制,
使得股票市场泡沫增大。 (四)、涨跌停限制制度更容易造成股票市场的波动
(五)、流动性不足。流动性是指市场中存在大量的流通性强的金融工具,同时又有
大量参加流 通的主体。 (六)、市场中介机构不完善。
(七)、资本市场交易工具品种单一、结构残缺 (八)、证券市场制度不健全。
第二章
2.1 我国银行行业现状 银行业新十年,寻找创新转型之路 上一个十年,中国
银行业攀上了发展历程中的高峰。被外界认为几乎 步入“绝境”的中国银行业完成
了股改 ,上市并跻身全球最大市值银行行列。在监管体制上,积极加入“巴塞尔
协议”参与国际监管合作。
在新的十年,中国经济还将长期保持较快的增长速度。决定了中国银行业的前
景依然乐观。20 09年在刺激政策的驱动下,各家
银行特别是国有商业银行把天量贷款投向地方政府融资平台,如果地 方融资平
台贷款出现较高的不良贷款比率,可能侵蚀未来几年的银行利润。
上一个十年。银 行业增长以规模扩张为主。数据显示,2003年末,银行业总资
产为37.64万亿元,总贷款13. 71万亿元;到2012年9月底,总资产126.4万亿
元,总负债118.2万亿元。较稳定的利差 是商业银行利润的主要来源。
下一个十年,这一模式将因一系列因素的影响而难以为继,中国经济增长中枢
下移 直接融资日渐崛起 利率市场化后利差收窄 资本风险管理加强等因素均要求
商业银行寻找新的增长模式。 2.2我国银行行业发展趋势
1.推进创新与转型
2.守住防范风险生命线
3.建立健全存款保险制度
第三章
招商银行分析
3.1招商银行的基本全面分析
3.1.1招商银行公司简介:
招商银行经中国人民银行复(1986)175号文 银夏 (1987)86号文批准成立的商
业银行,由招商局轮船股份有限公司于一九八七年三月三十一日在深 圳招商局蛇口
工业园区设立的商业银行。2002年,经中国证券监督管理委员会证监发行字
【 2002】33号文批准,
本行于三月十九日至四月一日期间以每股人民币7.30元发行人民币股票 普通
股(A)股15亿股。每股面值人民币1元,扣除上市发行费用及加上筹集资金利息收
入后 ,共募集资金净额人民币107.69亿元。
3.1.2 招商银行行业状况:
(1) .2012年三季报告披露。截至2012年9月末,集团资产总额为31446.18亿
元,比年初增 长12.51%;客户存款总额为24147.32亿元,比年初增长8.68%;货款
及垫款总额为1 8360.45亿元,比年初增加1949.70亿元,增幅11.88%。2010年一
月至九月。公 司实现净利润330.20亿元,比上年同期增长21.57%;2012年一月至
九月,公司净利差为 2.97%,净利息收益率为3.12%,较上年分别下降0.06个百分
点和0.03个百分点。
(2)2012年三季报告披露,截至2012年旧九月末,集团不良贷款总额为
109.17 亿元,比上年末增加17.44亿元;不良贷款率0.59%,比上年末提高0.03个
百分点;不良贷 款拨备覆盖率377.37%,比上年末下降22.76个百分点;贷款拨备率
2.24%,与上年末持 平。
(3)3012年9月8日告,公司以6357万欧元受让荷兰投资所转让的招商基金
21.6%的股权。在评估基准日2011年12月31日,招商基金净资产账面值
63591.17万 元人民币,截至2012年6月30日,招商基金净资产账面价值是
70884.16万元人民币。
(4)行业地位

与同行业的银行对比,价格竞争力强,获利能力强,很具有竞争力。其盈利水
平高于同行业
的盈利水平。
3.1.3招商银行股本状况

3.1.4招商银行经营状况
一 、 总体经营情况分析
2012年1-6月 ,面对复杂多变的外部形势,本集团克服各种不利因素,进一步
深入推进二次转型,实现了盈利的平稳增 长,主要表现在:
盈利平稳增长,但增幅逐步放缓。2012年上半年,本集团实现归属于本行股东
净利润233.77亿元,同比增加47.77亿元,增幅25.68%,实现平稳增长,但增幅
较2012年1季度的32.16%回落了
6.48个百分点。2012年上半年,实现利息净收入 436.41亿元,同比增加
79.25亿元,增幅22.19%;实现非利息净收入134.78亿元 ,同比增加31.38亿元,
增幅30.35%。年化后归属于本行股东的平均总资产收益率(ROAA )和归属于本行股
东的平均净资产收益率(ROAE)分别为1.53%和27.00%,较2011年 的1.39%和
24.17%均有所提高。资产负债规模较快增长。截至2012年6月末,本集团资产 总
额为33,227.01亿元,比年初增加5,277.30亿元,增幅18.88%;贷款和垫款总 额
为17,839.03亿元,比年初 增加1,428.28亿元,增幅8.70%;客户存款总额为
24,564.36亿元,比年初增加2,363.76亿元,增幅10.65%。资产质量基本稳定,
拨备覆盖水平提高。截至2012年6月末,本集团不良贷款余额为99.03亿元,比
年初增 加7.30亿元;不良贷款率为0.56%,与年初持平;不良贷款拨备覆盖率为
404.03%,比年 初提高3.90个百分点。
二、 营业收入
2012年1-6月,本集团实现营业收入 571.19亿元,比2011年同期上升
24.02%。其中利息净收入的占比为76.40%,比2 011年同期降低1.15个百分点,
非利息净收入的占比为23.60%,比2011年同期增加1. 15个百分点。
三、 利息净收入
2012年1-6月,本集团利息净收入为436. 41亿元,比2011年同期增长
22.19%,主要原因包括:一是生息资产规模增长较快;二是受上 年加息翘尾因素影
响,资产重定价水平提升,生息资产收益率
提高;三是风险定价水平提升。 2012年1-6月,本集团净利差为2.96%,比
2011年同期上升7个基点。生息资产平均收益 率为5.27%,较上年同期上升66个
基点,计息负债平均成本率为2.31%,较上年同期上升59 个基点。2012年1-6
月,本集团净利息收益率为3.11%,比2011年同期上升12个基点。 受降息影响,
2012年第二季度本集团净利差为2.87%,环比2012年第一季度下降18个基点 。生
息资产平均收益率为5.18%,环比下降18个基点,计息负债平均成本率为2.31%,
环比无变化。在生息资产平均收益率下降的影响下,2012年第二季度本集团净利
息收益率为3.3 %,环比2012年第一季度下降18个基点。
四、 非利息净收入
2012年1-6 月本集团实现非利息净收入134.78亿元,比上年同期增加31.38
亿元,增幅30.35%,其 中,零售银行业务非利息净收入54.92亿元,较上年同期
增长16.01%,占本集团非利息净收入 的40.75%;批发银行业务非利息净收入70.06
亿元,较上年同期增长27.68%,占本集团 非利息净收入的51.98%。
五、 手续费及佣金净收入
2012年1-6月本集团 手续费及佣金净收入比上年同期增加15.69亿元,增幅
19.22%,主要是托管及其他受托业务佣 金、银行卡手续费、信贷承诺及贷款业务佣
金增加。银行卡手续费比上年同期增加3.61亿元,增长1 5.97%。主要受信用卡
POS收入稳步上升影响。结算与清算手续费比上年同期增加1.36亿元, 增长
14.29%。主要由
于汇款、结算业务交易量稳步增加。 代理服务手续费比上年同期 增加0.68亿
元,增长3.57%。信贷承诺及贷款业务佣金收入比上年同期增加3.49亿元,增长
41.70%,主要是受融资租赁业务及国内信用证业务手续费增长影响。托管及其他受
托业务 佣金收入比上年同期增加9.24亿元,增长65.58%,主要是通过扩大理财产
品供给及加强发行力 度,实现了受托理财等财富管理业务收入的快速增长。其中,
实现代理信托计划手续费收入10.95亿 元,较上年同期增长6.23亿元;受托理财收
入8.05亿元,较上年同期增长2.46亿元。其他手 续费及佣金收入比上年同期减少
1.73亿元,下降12.53%,主要是财务顾问费收入较上年同期减 少4.43亿元。
3.2招商银行财务状况分析




3.3招商银行股票技术分析

3.3.1 K线理论分析: 图中显示该股处于多头行情中,目前正处于回落阶段,
且回落有加速趋势。
3.3.2切线理论分析: 招商银行的股票在证券市场上处于一个下跌的趋势中,
有短暂的盘旋和回升趋势。
3.3.3量价理论分析; 股票价格与前期比较,处于一个下跌的状态,但有所回
升,成交量 也和前面相比,大幅下跌,属于下跌缩量。股价随着成交量的递减而有
所上升,股价上涨,成交量却逐渐 萎靡。成交量是股价上升的原动力,原动力不足
显示出股价趋势潜在的反转信号。

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