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如何有效经营客户微信群

作者:admin
来源:http://www.ycssp0359.com/gupiao
日期:2020-10-26 10:04

量子信息股票-股票飞行理论

2020年10月26日发(作者:范行准)
如何有效经营客户微信群
今天是一位理财经理的案例,分享给大家,读完,感觉和保险客户经理一样一样
的。

理财经理可不可以把客户建群?

对这个问题其实有很多答案,有的说

“客户在一个群里,在市场不好的情况下容易产生集体性投诉。”

“群里如果有微商,体验会很差。”

如果只有刷金融资讯的话,客户没有互动”等等。


看似一直差评的“客户建群”真的如此不可操作么?


1.

是否可以介绍下您建立客户群的初衷和过程?

2.

L:行里举 办了某地一日游活动,理财经理带客户出游,这次活动中,我负责了很
多琐碎的事情,比如对接旅行社、 买水果零食、准备游记攻略、打印宣传单(加
我的名片)等,装进袋子发给每位客户。当时我心念一动, 何不组个群,让这次
活动沟通起来更加高效,所以我建这个群的初衷是希望参加活动的客户在群里,便于发通知、发照片和旅游期间的互相交流。

3.
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当天活动十分顺利,群里各种照片、评论、点赞十分热烈,知道第二天我回单位
上班,客户们还 在群里积极互动,让当时本想解散群的我心生不舍,也暗自下决
心,既然大家互动如此之好,何不慢慢地 将这个群发展下去。

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群友现在有多少人?都是您的客户吗?您都怎么管理?

8.

L:我名下有1900多位客户,起初参加活动的就是我个人关系很铁,忠诚度贡献
度高,最重 要的是我长时间接触下来素质都很好的VIP客户。

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之后我将没参加活动的相似类型的客户也拉了进来, 客户也把他们的朋友拉了进
群。随着群友不断增多,我设置了3位管理员,共同维护群内的纪律,树立了 群
规。群规也比较简单:不拉广告、不投票,不积赞、主要发一些,金融经济信息、
银行活动信 息,以及正能量信息!为避免扰民,发信息不允许超晚上十点钟,早
上六点半以后才可,不允许发负能量 的内容!请大家多多谅解!目前群友有128
人,也不准备再加了。

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在群里您都发些什么内容?怎样的频率?

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L:我日常这样维护的:

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1)每早上在群里问早、天气预报、财经早餐(连发三个内容)。如遇雨天 顺便
发几句关心和提醒的语句,天气预报 今天降温幅度较大,各位亲们出门注意保暖
哈;雨天 出行安全第一,出门带好雨具;或者今天风大雨大,准备过来办业务的
朋友们 尽量等天气好点再出门吧 ,本周下周我不休假,都在银行哦!到了一些特
殊的节日,比如三八女神节,群里的男士也会自发的给群 里的女神们发红包,虽
然金额不大,但是互动还是非常热闹的。

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2)关注客户平时的话题和需求。有时候我日常接待客户聊起的 东西,比如哪篇文
章不错啊,那里的活动好啊,我都会把线下的收获及时整理到群里和大家分享。
比如我在一次中秋养生活动中结识了我们当地某家大医院的体检中心F主任,交
流之后发现他真的是一 个健康养生专家,我果断加了好友并邀请进群,对他说群
里有很多他的铁粉,希望能将更多健康知识理念 带给大家。从此之后,F主任也
是群里的活跃分子之一。另外,群里有很多户外爱好者,我虽然并不是此 中高手,
但是也经常组织公园赏花、爬山、健步走等活动。绿色、环保、还没有什么成本,
大家 在一起爬山锻炼身体,拍照留念。

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3)在群里发银行的营销活动居然产生了意想不到的效果。以前听同行们说,有的
客户群平时热闹,一聊 业务就熄火。去年12月中旬,行里组织银行插圣诞树活动,
群友有很多参加,非常开心而且有成就感。 之后行里举办的各种达标送礼品活动,
群友都是非常热情参加的,还经常说“有这些好事记得第一时间通 知大家啊”。

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除了群里的互动,平时还有哪些服务客户的方法?

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< br>L:作为理财经理(理财师),有很多职责,可以解决客户们的需求和问题!她要
存款吧?要理财 吧 需要买保险吧?办信用卡吧?孩子出国留学要开存款证明吧
要关注外币牌价吧,需要买基金吧,……等等 客户们是需要有一个银行理财经理
(理财师)做朋友的而我们,力求做到专业 、勤快(嘴勤 口勤 腿勤)、力求做
到敬业靠谱,可信度多一些 拥有的客户就很更多!你建立了群后 这些内容你可
以留意哪些的客户有类似需求,可以划类解决!……如果较好做到这程度 不仅不
打扰客户,我觉得 是应该客户感谢你才对!另外,我这边也有不少中老年客户,
对待她们都要注意安全 风险防范第一位!室内养生保健讲座 、插花活动(适合女
同志)、或者咖啡沙龙活动,中秋演出活动( 顺送礼品月饼啥的)或者大片电影
包场…供参考!

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28.



对于中老年客户,您有什么特别的建议给到大家吗?

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L :我觉得中老年客户的特征是:家里子女关心往往不够多,存款有多少不一定愿
意透露给子女,她(他) 往往很谨慎 很看重收益的。这样的客户不难搞定,作为
理财经理(师)应该保持真诚 保持极高的关注度 ,对她们多关心多问候一些。
你做的多 她们会体会得到的!时间久了 会认可你的。会跟你说说心里话 有困难
(不一定告诉子女)也会找你解决的。如果处到这个份上 做业 务会轻松很多!我
的很多老年客户家里有事来找我,子女没对象找我(做媒婆)、老公车开罚单也
找我、孙子(孙女)上一个有名的幼儿园也找我帮忙,找好的钢琴老师 书法老师
也找我!上次有个要 开书店的书籍发票(子女单位报销)要我帮她找认识的书店
开一张。我现在业余职业身份很多媒婆,中介 ,销罚单找人,请钢琴老师 书法老
师吃饭都是我,不过 为了客户们 做这些值的!!她们(他们)就是我们干这一
行的衣食父母,我称她们是第二父母靠她们吃饭的呢 你们说对吧!

30.


你对客户真心,她们体会得到,如果你让她觉得靠谱,就会更加走近她们!


那理财经理如何找准自己的定位?

在入正文之前,先看看几条来自理财经理的吐槽:

我在这个岗位时间不长,而且一来 就面临了市场利率化,银行业绩
下滑末位淘汰制加剧,自己在“拼命销售以业务指标为导向”还是
“坚持自己、不断提高自己的专业技能”这两个方向徘徊,很迷
茫……


进了银行做理财经理一年半,觉得自己只是很低端的销售,甚至带
点忽悠的感觉。每天不停面对中年妇女 真心有点烦躁了。同样怀疑
自己一直干下去真的什么能力都没有了。自己都不认同自己的工作,
没有成就感……


因为对投资感兴趣进了银行,做了理财后发现我的工作时拉存款,
卖重点产品。而大家口中的客户关系维护也迟迟找不到感觉。觉得
自己与超市中的促销员没两样 。不愿再做了,即使我对股票基金、
黄金较专业,可是业绩始终不好。对前途同样迷茫,不知该干什么< br>能发挥专长……

好吧今天给大家推送一篇心灵鸡汤,耐心读完必有收获。


在银行做理财经理,在岗位初始一定要给自己一个清晰的定位,现阶段理财经理
就是 一个销售,那么我们就做一个敬业、尽职的好销售。同时不断提高自己,向
真正的“财富管家”迈进。< br>

一、理财经理的生活

1、繁忙而充实

国内理 财经理实质上是一种服务加营销的角色,工作是很繁忙的。每天的工作与
在影视剧中看到的差不多:西装 革履,接待不同的人,参加各种活动,与银行中
很多简单重复性工作岗位相比,理财岗位的重复性要弱一 些,可以自主支配时间,
每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比,理财经理的收入弹性更大一些,
晋升的机会要多一些,培训的机会多一些,各类场合、见得东西也会多一些,如
果赶上市场好、 机会好,理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂
寞的年轻人所喜欢的。


2、压力与机会

在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下,银行内职 务晋升最快的就是营销
人员,几乎所有的指标都是量化的,达到什么样的程度赚多少钱,是否提升都是< br>可以提前知道的,不用完全“拼爹”或讨好领导(特别是一些股份制银行),非
常适合有冲劲的年 轻人。当然,压力也是非常大的,工作不是考试,考核也不是
玩游戏,每一份业绩的取得要用辛勤的汗水 换来。


3、定位与越位

实际工作中,许多理财经理把自己的定 位都给搞错了:有的把自己定位成服务员,
只知道为客户跑前跑后;有的把自己定位成市场预测人士,热 衷于指导客户投资;
有的把自己当成了办公室职员,坐在工位上等客户;有的经常与高端客户在一起,< br>也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果,有些人业绩的确提
升很快,但也有些 理财经理干得很辛苦却麻烦缠身,这时需要检讨一下,看是否
对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才 是银行理财经理的准确定位。


二、理财经理的基本素质

1、性格与品德

在越来越强调个人感受的今天,人们不愿意做那种纯粹为了生计而不 感兴趣的工
作。工作的内容一定要与性格不冲突,扭曲性格工作会让人感觉不到幸福,自然
工作 也做不好。


像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位:

第一是不喜欢与人交流的。理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流;
内向的人不可怕,可以给 人踏实的感觉,但是也要与客户交流。


第二是心理承受能力差的。因为这个岗位经 常被客户抱怨,也会面对或大或小的
市场波动,许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的 心理压力;


第三是言辞夸张、好大喜功的人。理财是一份专业的工作,向客户介绍 时需要足
够的严谨,夸大性的言辞会误导客户的决策,进而带来难以估量的损失;


第四是为达目的不择手段的人。人做事都有目的性,工作也是有目的性的,这无
可厚非,但如果 为达目的不择手段,在理财这个岗位上不但害人,而且害已,有
的理财经理为了业绩和收入,误导客户, 给客户造成巨大损失,最终导致无法收
拾的局面。


2、知识与技能

首先,不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景,实际上, 任何专业背
景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管,做理财经理出身,而他在做
理财 之前是名警察。跨专业、多专业,对理财经理日后的工作还会有不少帮助,
在与客户沟通时,这些专业多 少还会派上用场。


一般来说,理财经理在入职前和在本岗位工作时,业务培训会比 较多,有的金融
机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学,专业知识这一课会很快补上。当
然,随着日后职务的晋升,维护客户等级的提高,拥有扎实专业功底还是很必要
的,不过银行毕竟不需要 从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专
业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心 积累,多看书学习,专业知识
会很快补上。


除了专业技能外,理财经理最 好还要具备一项非专业技能。例如收藏、珠宝、养
生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域,即使没 有这些,在育儿、旅游、
装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层,理财经理不
仅要与客户谈专业,非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。


3、经验

理财经理的经验分为两个部分,一个部分是专业经验;另一部分是维护客户的经
验。


专业经验非常重要,只要政策允许,理财经理应该参与市场的实际操作,而且要
有所 侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。


多经历些市场波动是很有好处的:

一来让理财经理能够更清晰地理解市场,更深刻地 理解“风险”二字,别把自己
当作是市场的赢家;比如经历过2008年和2015年股市调整的理财经 理,面对市
场相对会更冷静。

二来是跟客户有更多的交流话题,因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流
的;

第三,拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。


客户维护经验更加重 要,因为理财经理要跟形形色色的人打交道,要用这些人能
够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的 ,需要理财经理在不断的磕碰和体
会中,了解自己的性格特点,同时也识别和适应别人。无论今后在什么 岗位,这
项能力都很重要。在实际工作中,这一要求也太高,团队负责人一般会根据理财
经理的 性格进行分工,例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用
女性,而老大妈级的客户一般会 用男性理财经理等。


三、如何成为一名理财经理

1、转岗。在 银行内部会有许多转岗机会,一般来说,内部转岗都是从柜台人员转
岗而来,这些人要参与考试选拔。这 些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业
务,转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不 好被降级成理财经
理的。


2、社会招聘。在不“拼爹”的前提下,要成为 银行的理财经理,是众多有志于从
事银行业的年轻人较为容易的选择之一。想进入银行,从事大堂服务岗 位、贷款
辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单,应聘或晋升成为理财经理也不算太难。


四、理财经理的职业发展

有理财经理的银行机构,一般都会建立理财经理 的职业发展序列,从最初的助理
到高级理财经理、资深理财经理等。高级别理财经理的待遇相当于支行长 或更高。
如果业绩优秀,理财经理就会延着专业通道一直向上发展。初级的理财经理接待
大众客 户,而高级的理财经理会接待高净值客户。其中的佼佼者,经过训练会成
为私人银行级别的理财经理。除 此之外,经过几年磨练的理财经理,还有其它的
业务条线可以发展。


理财 经理是“杂家”,不是“专家”。知识和能力要的都是“广度”,而非“深
度”。维护和开拓客户才是本 职,专业的事情寻求专业的人来支持你就行了。理
财经理要熟悉市场上的金融产品,与客户进行沟通,做 好资产配置,他是客户与
专家中间的媒介,让客户了解专家的能力,让专家了解客户的需求。

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