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电话股票华泰证券融资融券业务合同

作者:admin
来源:http://www.ycssp0359.com/gupiao
日期:2020-10-16 08:12

维利尔股票-五一旅游股票

2020年10月16日发(作者:顾朝阳)


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华泰证券融资融券业务合同



篇一:股票质押式小额融资(泰融e)(借钱神器)
股票质押式小额融资(泰融e)(借钱神器)
一、定义
二、基本要素
三、功能开通
四、初始交易及费用
五、购回交易
六、权益处理
七、履约保障
八、违约处置及其他
九、与融资打新、融资融券对比
十、柜台系统查询
一、定义
1、什么是泰融e什么是借钱神器?
答 :泰融e借钱神器就是股票质押式小额融资,是指符
合条件的客户以所持有的标的证券做质押,向华泰证 券融入


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资金,并在到期日返还本金及利息、解除质押的交易。
二、基本要素
1、“借钱神器”于20XX年9月9日上线;
2(:华泰证券融资融券业务合同)、期限固定: 融资期限
统一为365天,客户可提前购回,到期系统将自动购回;
3、单客户最高额度:融资规模上限初步设定为100万;
4、优惠的利息水平:根据实际融资期限长短,利率为
8.8%-12%(年化);
5、单笔融资下限:根据客户质押标的股票市值及折扣
率确定,每笔不低于5000元;
6、质押率:参考约定购回标的质押率,一般高于常规
股票质押式回购质押率;
7、产品流程:功能开通T日之前--初始交易(T日)--
资金到账(T+1日)--证券交易取现提 前购回(T+1日-R-1
日)--到期购回(R日)
三、功能开通
1、 个人投资者申请权限需满足什么条件?(该业务暂
不支持机构投资者使用):答:(1)客户证券账户信 息完备、
状态正常;
(2)在证券市场及本公司无违法违约记录;
(3)风险承受能力为保守型以上;
(4)通过股票质押式小额融资在线资质测评。


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2、融资权限申请是24小时都可以吗?
答:24小时都可以申请。
(1)深圳的权限实时生效;(深圳的因为不要报送,实
时生效。)
(2)上海的15: 50左右之前申请的权限T+1日生效,
15:50左右之后申请的权限算第二天的申报。(如果客户恰 好
是在15:50左右申报的,请帮客户查询一下
申报的状态)
3、如果客户之前的风险承受能力测试为保守型怎么办?
答:如系统自动判断出客户之前的风险承 受能力为保守
型,则系统不建议客户参与股票质押式回购,如客户仍然坚
持参与该项业务则系统 支持客户在手机端重新测试风险承
受能力,再次测评后达到保守型以上则可开通小额融资功能。
4、小额融资在线资质测评如何评测客户资质?
答:小额融资在线资质测评共有10 道问题,每题有5
条选项,客户须在手机端完成测评。系统赋予每一个选项不
同的分值,答题后 总分超过60分者可开通功能,未能通过
者60天内至多可以再进行一次测评。每次测评的答题结果存在不同题目之间的交叉验证,前后两次测评的结果同样存
在交叉验证。
5、为何功能开通当天深交所股票即可质押融资,上交
所股票要在T+1日才可以质押融资?


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答:根据交易所规定,进 行股票质押式小额融资须开通
合格投资者权限,深市合格投资者权限当天报备当天开通,
沪市合 格投资者权限当天申报第二天开通。
6、本项业务对客户年龄有何限制性要求?
答:客户申请开通业务资质时系统会自动判断客户年龄,
如年龄超过70岁将无法开通小额融资业务。
四、初始交易及费用
(一)交易申请时间:
上海:交易日的9:30-11:30以及13:00-15:00
深圳:交易日的9:15-11:30以及13:00-15:30
(二)初始交易申请
客户在交易时间内通过涨乐财富通提交小额融资初始
交易委托,输入各项初始交易要素,客 户不可以华泰证券作
为质押标的券提交初始交易申请。
周五做的证券质押,借的资金当天晚上清算后到帐,客
户周六就能查询到。
(三)初始交易金额上下限
下限:单笔交易原则上不低于5000元;
上限:泰融e授信总额度为100万。
(四)交易价格
质押标的证券前一个交易日收盘价
(五)融资期限与利率


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融资期限统一为365天,客户借钱时不用选择天数。
(六)质押登记费、交易经手费
1、质押登记费如何收取?
答:质押登记费由结算公司收取,是日终从借到的资金
里扣除,不是从自有资金里扣。
以 股票为例,500万股以下(含)部分按该部分面值的
1‰收取,超500万股的部分按该部分面值的0 .1‰收取,起
点100元。
2、交易经手费如何收取?
答:交易经手费由沪深交易所收取,是日终从借到的资
金里扣除,不是从自有资金里扣。
(1)沪市:每笔初始交易质押标的按每笔初始交易金
额的0.01‰收取,起点5元人民币,最高不超 过100元人民
币;
(2)深市:每笔初始交易质押标的按证券面值1‰收取,
最高不超过100元人民币。
(七)资金到账
初始交易申请融资额次一交易日资金到账,客户可用可
取,无限制;到账金额=融资申请额- 质押登记费-交易经手

(八)初始交易常见问答:
1、交易委托发出后可以撤单吗?还收费用吗?


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答:交易委托发出后当天15:00之前客户可在客户端自
行撤单 。撤单后,登记费、经手费、利息这三项费用都不收。
(更新时间:20XX.09.12)
2、标的证券范围有哪些?
答:包括上海及深圳交易所上市交易的A股流通股或其
他经交 易所和中国证券登记结算有限公司认可的证券品种。
股票质押式小额融资,“华泰证券”这只股票 不能做抵
押品,但借来的资金可以买“华泰证券”股票。(更新时间:
20XX.09.09)
3、假设客户有多只股票,如何质押费用最少?
答:质押标的券应尽量集中,因为质 押登记费和交易经
手费是针对每只标的券收取,多质押一只标的券就多付一笔
质押登记费和交易 经手费。
4、请问当天买的股票,当天可以质押吗?
答:不可以。(更新时间:20XX.09.10)
5、泰融e,客户质押证券后,状态显示是什么?
答:上海的是已确认状态,深圳的是未报状态。 (上海
的是直接报送到交易所,错误提示0,表示是成功了;深圳
的是15点统一报送。)
6、怎么区分客户抵押的股票是做泰融e还是融资打新
的?
答:可以查合同,也可以看是否有冻结资金。


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(1)查询合同时,合同里有股票质押类型的选择项,1
表示融资打新,2表示小额贷。
(2)查看是否有冻结资金,仅看委托看不出来,要过
了借款当日后,泰融e资金不冻结,融资打新是冻 结资金的。
(更新时间:20XX.09.12)
7、如果涨乐财富通中未显示客户持仓的某只股票,有
以下三种可能性:
(1)单只股票折算后可融资金额低于5000元;
(2)当天买入的股票;
(3)该股票折算率为0,不支持质押。(更新时间:
20XX.09.12)
8、质押600340的时候提示“单只股票数量超限”,什
么原因?
答:是因为公司设 置了风控线。风控线就是公司对单只
股票的集中度,如果这只股票被提交的太多了,触及了风控
线就会造成这只股票没有办法再提交。(遇到此情况,反馈
组长。)(更新时间:20XX.09.15 )
五、购回交易
购回交易分为提前购回和到期购回
(一)提前购回细则
1、客户通过涨乐财富通提交提前购回交易申请
2、提前还款不收罚息


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3、应付利息:客户初始交易后所得金额*实际占用天数
(计头不计尾)*对应利率水平
(二)到期购回日的确定:
根据客户初始交易申请时间及交易期限不超过365日< br>(自然日)的规定,系统自动计算到期购回日,购回日如遇
非交易日自动提前至最近的交易日
(三)最迟还款时点
提前还款须在交易时间内完成,到期回购须在当日
13:00之前确保账户有充足资金。
还款的时候,客户账户上的钱要足够支付本金+利息,
不区分自有资金还是非自有资金。
(四)购回交易的常见问答
1、何时会出现公司要求客户提前还款的情景?
答:(1)交易期限中,客户履约保障比例达到或低于平
仓线,客户拒不追加资产。
(2)标的证券或相关公司出现重大事项。
(3)公司规定的其他情形
2、是否可申请部分解除质押或延期购回?
答:针对单只标的券不允许部分解除质押,多只标的券
可选择部分券进行解除质押。该业务原则上不允许延期购回,
融资融券部同意的除外。(意思是 :泰融e还款时,同一笔
合同只能全部归还,不能部分归还,就是一个股票一个合同,


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只能一次性归还。)
3、还款后用于质押的标的何时可正常交易:
答:初始交易及购回交易期限中,客户 所选择用于质押
的证券处于质押登记状态,不可用,直至合约实际了结(融
资欠款全部清偿)次 日,该部分证券状态恢复正常,客户可
用。
六、权益处理
1、客户需自行关注质押标的证券的权益事项;
2、待购回期间,标的证券产生的无需支付对价的 股东
权益,如送股、转增股份、现金红利等一并予以质押;
3、待购回期间,标的证券发 生老股东配售方式的增发、
配股、配债、吸收合并、要约收购、债券回售、债转股等各
项权益事 项,客户欲行使相关权益的,需最迟于登记日前一
个交易日提前购回,自行行使权益。
七、履约保障
1、公司追保通知
(1)当客户履约保障比例达到或低于平仓线时,公司
系统向客户发出《提示履约保障措施通知书》。
(2)达到预警线或平仓线,会推送消息,如果涨乐财
富通开启免打扰模式的话,客户能不能收到消息?
答:不能,免打扰模式,客户收不到所有推送的消息。
(更新时间:20XX.09.12)


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2、客户履约保障措施:
(1)两个交易日内提前购回,了结该笔交易;
(2)两个交易日内通过补充质押使 其合并计算的履约
保障比例提高到预警线以上(含预警线)(更新时间:
20XX.09.11 )
3、证券的预警线和平仓线
预警线、平仓线是怎么计算的?
篇二:融资融卷注意点
1、融券时申报价格的限制
融券卖出交易只能采用限价委托,不能采用市价委托。
投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券 的最近成
交价;如该证券当天还没有产生成交的,融券卖出申报价格
不得低于前收盘价。融券卖 出申报价格低于上述价格的,交
易主机视其为无效申报,自动撤销。
投资者在融券期间卖 出通过其所有或控制的证券账户
所持有与其融入证券相同证券的,其卖出该证券的价格也应
当满 足不低于最近成交价的要求,但超出融券数量的部分除
外。
投资者买券还券超过融券负债 数量的部分称为余券,存
放在证券公司融券专用证券账户。投资者可申请将余券从证
券公司融券 专用证券账户划转至投资者信用证券账户。
2、融资融券期限与限制


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为了控制信用风险,证券公司与投 资者约定的融资融券
期限最长不得超过6个月。投资者信用证券账户不得用于买
入或转入除担保 物及本所公布的标的证券范围以外的证券。
同时,为了避免法律关系混乱,投资者信用证券账户也不得< br>用于从事债券回购交易。
3、投资者应特别注意可能引发强制平仓的几种情况:
(一)投资者在从事融资融券交易期间,如果不能按照
合同约定的期限清偿债务,证券公司有权按照合同 约定执行
强制平仓,由此可能给投资者带来损失;
(二)投资者在从事融资融券交易期间 ,如果证券价格
波动导致维持担保比例低于最低维持担保比例,证券公司将
以合同约定的通知与 送达方式,向投资者发送追加担保物通
知。投资者如果不能在约定的时间内足额追加担保物,证券
公司有
权对投资者信用账户内资产执行强制平仓,投资者可能
面临损失;
(三)投资者在从事融资融券交易期间,如果因自身原
因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行 措施,投
资者信用账户内资产可能被证券公司执行强制平仓、提前了
结融资融券债务。
4、监管风险
(一)投资者在从事融资融券交易期间,如果发生标的


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证券暂停交易或终止上市等 情况,投资者将可能面临被证券
公司提前了结融资融券交易的风险,由此可能会给投资者造
成损 失;
(二)投资者在从事融资融券交易期间,如果证券公司
提高追加担保物和强制平仓的 条件,造成投资者提前进入追
加担保物或强制平仓状态,由此可能会给投资者造成损失;
(三)投资者在从事融资融券交易期间,证券公司制定
了一系列交易限制的措施,比如单一客户融资规模 、融券规
模占净资本的比例、单一担保证券占该证券总市值的比例等
指标,当这些指标到达阈值 时,投资者的交易将受到限制,
由此可能会给投资者造成损失;
(四)投资者从事融资融 券交易的证券公司有可能因融
资融券资质出现问题,而造成投资者无法进行融资融券交易,
由此 可能给投资者带来损失。
5、其他风险
(一)投资者在从事融资融券交易期间,如 果中国人民
银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高,证券公司将相
应调高融资利率或融券费 率,投资者将面临融资融券成本增
加的风险;
(二)投资者在从事融资融券交易期间,相关信息的通
知送达至关重要。《融资
融券合同》中通常会约定通知送达的具体方式、内容和


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要求。当证券公司按照《融资融券合同》要求履行了通知义
务后即 视为送达,如果投资者未能关注到通知内容并采取相
应措施,就可能因此承担不利后果。
(三)投资者在从事融资融券交易期间,如果因信用证
券账户卡、身份证件和交易密码等保管不善或者将 信用账户
出借给他人使用,可能遭受意外损失,因为任何通过密码验
证后提交的交易申请,都将 被视为投资者自身的行为或投资
者合法授权的行为,所引起的法律后果均由该投资者承担。
(四)投资者在从事融资融券交易期间,如果其信用资
质状况降低,证券公司会相应降低对投资者的信用 额度,从
而造成投资者交易受到限制,投资者可能遭受损失。
6、券商信用额度管理
现阶段规定上述两个比例均不得低于50%。
华泰证券,关于融资融券信用额度采用动态授信方式的
公告
关于融资融券信用额度采用动态授信方式的公告
为满足客户需求,我公司自20XX年9月22日 起,融资
融券个人客户信用额度采用动态授信模式,即:每个交易日
日终根据客户风险评级系数 和客户信用账户内净资产动态
调整客户授信额度。具体调整原则如下:
(1)对于日终净资产≤20万的信用账户,调整后额度=
日终信用账户净资产*1;


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(2)对于日终净资产 >20万,且原授信额度≤1000万
的信用账户,调整后额度=min(日终净资产*风险度系
数,1000万);
(3)对于原授信额度>1000万的信用账户,不做系统自
动调整。
7、股票信用额度管理
对个股的信用额度管理是为了防止股票过度融资融券
导致风险增加 。可规定:当一只股票的融资融券额达到上市
公司流通股本的25%时,交易所将停止融资买进或融券卖 出,
当比率下降到18%以下时再恢复交易。
8、了结融资交易方法:
投 资者融资买入证券后,可以通过直接还款或卖券还款
的方式偿还融入资金。以卖券还款偿还融入资金的, 投资者
通过其信用证券账户委托证券公司卖出证券,投资者卖出信
用证券账户内证券所得资金, 须优先偿还其融资欠款。
9、买券还券申报内容应当包括:
①投资者信用证券账号 、②融资融券交易专用席位代码、
③标的证券代码、④买入数量、⑤买入价格(市价申报除外)、
⑥“融券”标识、⑦本所要求的其他内容。需要指出的是,
未了结相关融券交易前,投资者融券卖出所 得资金除了用于

10、证券公司


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证券公司通过公司网站或在营业场所张贴公告等方式
披 露融资融券业务可充抵保证金证券范围及折算率、标的证
券名单、融资利率、融券费率、维持担保比例、 佣金率、试
点营业部名单、合同条款等内容。
11、投资者
对于投资者来 说,融资融券交易也对其信息披露义务提
出了要求,主要是:a、参与融资融券交易的投资者及其一致行为人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市
公司股票或其权益的数量,合计达到规定的 比例时,应当依
法履行相关信息的报告、披露或要约收购义务。
b、融券期间,投资者本人或关联人卖出与所融入证券
相同的证券的,投资者应
该在该交 易发生起3个交易日内向证券公司申报,证券
公司应当将投资者申报的情况按月报送证券交易所。
12、融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商
可融出资金余额的限制,融资买入 的标的证券必须是在标的
券列表。融资买入成交后,成交金额加相应交易费用作为客
户该笔交易 的融资总额记入负债。
在约定的还款期限内,客户可以采用直接还款方式了结
负债,使用 账上资金归还指定金额的负债。客户可根据负债
订单明细,逐笔归还,也可以部分还款。
13、融券数量受融券保证金比例、可用授信额度、券商


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可融出证券数量的限制。融券卖出成交后,成交金额作为客
户该笔 交易的融券计费金额,成交数量作为融券负债数量记
入负债,在约定的还券期限内,客户可以采用买券还 券方式
了结融券负债;也可以采用直接还券,以非交易过户的方式
了结融券负债,归还所欠相应 数量的证券并缴纳融券费用。
还券时,客户账上资金不足缴纳融券费用时,相应金额转为
融资负 债。
14、融资融券交易小技巧
技巧一:融资买入非标的证券
假设 您现在账户有100万资产(满仓股票),申请的信
用总额度也是100万,(不计交易手续费、利息等 费用及买
卖价差和折算率)。
这时您看中某只非标证券,想融资买入,又不愿卖出您手头有的股票。通过以下操作,您可获取50万元的融资买
入额度:
第一步:【融券 卖出】融券卖出价值50万元的标的证券,
融券负债50万;第二步:【融资买入】融资买入相同数量的
同一标的证券,融资负债50万;第三步:【现券还券】将融
资买入的标的证券以现券还券的方 式偿还融券负债,
篇三:集团证券转融通出借业务方案
某某集团证券转融通出借业务方案
公司领导:


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集团公司股权账户持有某某流通股14.1亿股,由于市
场环境及政策限制,持股处于闲置状态,根据集团五届一次
职代会关于“利用集团所持上市公司股权进 行融资融券,实
现股票增值和收益”的工作要求,证券部与某某公司对融资
融券市场进行调研分 析,分析认为:集团公司可以将持有某
某股票通过中国证券金融公司转融借出,增加公司证券资产
额外收益。
一、证券转融通出借业务简介
转融通证券出借,是指证券出借人以约 定的费率通过交
易所业务平台向证券借入人(证券金融公司)出借交易所上
市证券,借入人到期 归还所借证券及及相应权益补偿,并支
付借券费用的业务。
中国证券金融公司作为证券出 借交易的借入方,以国家
信用为担保,违约风险近乎于零,最大限度保障了出借证券
的安全。
出借证券不改变某某集团对已出借证券的所有权归属,
但出借期间该部分证券的使用权将过 渡至证金公司,出于对
使用权的补偿,证金公司会给予出借方某某集团以一定的证
券出借利息。
表一:出借期限与费率
二、证券转融通出借业务相关规定
目前对转融能出借人的相关规定主要是《上海证券交易


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所转融通证券出借交易实施办法(试行)》:
第三十一条出 借人应当委托其账户指定交易且为其提
供证券出借交易代理服务的会员进行证券出借交易申报。
第六十三条出借人、借入人持有一家上市公司股票及其
权益的数量或者其增减变动达到法定 的比例时,应当依法履
行相应的信息报告和披露义务。
三、证券转融通出借业务方案
1、公司将持有的某某股票通过拥有融券资格券商的业
务通道,与中国证券金融股份有限公 司直接开展转融通证券
出借业务,出借业务的总规模为不超过1.15亿股的某某股
票。
2、利用证券部研发资源、某某投资公司交易与咨询平
台,委托某某公司办理证券转融通出借业务。
四、参与证券转融通出借业务需办理事项
1、与华泰证券签定证券转融通出借业务委 托代理协议
与申请表;2、向华泰证券提供法人营业执照、组织机构代
码证、法人代表身份证等 证件复印件;
3、明确业务办理授权委托人。
证券部二〇一五年三月十日



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