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股票除权.首届新浪投顾大赛获奖者感言

作者:admin
来源:http://www.ycssp0359.com/gupiao
日期:2020-10-15 21:17

中国股票房产-股票每天波动

2020年10月15日发(作者:田歌)
投顾大赛冠军陈敏强:建议一般投资者做中线投资
2013年03月29日 16:40新浪财经 微博我有话说(16人参与)


图为新浪首届投顾大赛冠军招商证券[微博](陈敏强
新浪财经讯 由新浪财经和国泰君 安联合举办的“新浪首届投资顾问大赛”颁奖典礼于3月29日下午举行。首届投顾
大赛冠军招商证券陈 敏强先生出席大会并发表精彩演讲。他认为,对于一般的投资者而言应该做中线的投资,而一些技
术面、 对盘面感觉较好、时间充分、记忆力好的股民才适合短线。
附: 以下为新浪首届投顾大赛冠军招商证券陈敏强演讲实录
主持人:非常感谢您。接下来让我们以热烈 的掌声有请新浪首届投顾大赛冠军招商证券陈敏强先生,为我们做演讲,
掌声有请。
陈敏 强:很高兴站在这里,感谢新浪财经,给我们投资顾问提供这个平台,刚才邓总跟马总总结了一下对这个市场的看法,确实我觉得我们以前固有的思维到了改变的时候。这两年大盘一直处于调整的状态,但是很多客户其 实这个思
维还没转变过来,自从2010年,市场上有很大的做空的机会,很多投资者在这个机会上赚了 很大的一部分钱,当然在里
面国泰君安是司令了。
我在这里讲一下对市场的观点看法,希 望对大家有所帮助。对于一般的投资者而言,我个人倾向于他们做中线的投
资,短线而言,跟一些技术面 ,对盘面的感觉比较好,时间也要比较充分,最重要的是记忆力要比较好。1月19号张人
卿讲过,短线 投资最重要的是这些方面要做好。长线投资,你说2007年甚至2009年上涨的很快,为什么这么强劲?是融
资融券把这个做空,把指数推高了一下。这两个工具出来以后,对这个市场会有一个助长跟助跌的效益在 里面。
长线而言,你可能一年到头,错过波段机会的话,具体而言,两三年可能是持平的,而且中 线来说把握度更高。中
线而言,比较重要的一点是等待的机会,这个等待机会不是等到998,1449 点,不是,而是等到合适的机会,我们一般
而言,很多投资者很想买最低位,卖在最高位,这是不可能的 。在合适的点位买入一只股票,相对技术方面好,对行情
判断方面好,就可以了,哪怕是短期行为来看, 被小幅的套住了,那是不影响的。
第二个,我觉得更应该是我们有三个假设,其中比较重要的历史 被重复,不是简单的说这样走势,但是为什么会说
历史会重复呢?操作理念好,主要操盘手好,其实风格 相对来说是固定的,这种就会有一个操作的手法,我们就要把握
住这个手法,在中线买入点位买入以后, 可能在一定的阶段,我们去选择。我今天很想说TCL[微博]集团
(2.62,0.00,0.00% ),我长期关注的,我一直说,哪怕现在跟大家说,如果跌到2块钱以下,刚跌的时候你慢慢分批,随
便 买是没问题的,到现在我也可以跟你说继续中线操作。每次拉升,有一个特点,它慢慢涨,你不用理它,一直持有 就
可以了,有一天突然拉中扬线,你就应该有些警惕,你可以看一下,这一拨是很明显的趋势,我也很坦 白跟大家讲,我
跟很多客户都这样来操作,之前成本2.6毛多,成本到1.89了。
再 有一点呢,很多客户有一点是做不到的,就是心态的问题,耐不住寂寞,客户都知道这个股票很好,一直持有机< br>会比较大,往往错过的其中一个原因,当时他买的股票还没涨,他看到其他个股涨的非常快,刚开始一段时 间受的住,
过一段时间就受不住了,这样就不行了。中线你要注意这一点,为什么这么说呢?当然我们跟 短线是不一样的,看到那
个周期不一样,短线更多从30分钟、60分钟去判断,中线你可以从日线去判 断,我估计大家可能去,哪怕各大券商交易
软件,里面都有一个功能叫画线工具,我建议大家一定要用这 个工具,不要去看某一些指标,毕竟自己动手画那个感觉
会相对直观很多,相对心中有数很多。这个工具 都很简单,我在这里讲的也很简单。
武侠小说说的,有时候不需要太过复杂,所有复杂的一些东西 其实都是很简单的招式组合起来,你把一些简单的东
西用的好了,那相对来说,你在这个市场至少比你现 在有很大的改善。
价格通道线,我个人用的比较多,我经常会用价格通道线来画,价格在这里,暂时是 一个中轴,以一个中线来看的
话,这个的话大家可以回去看一下这个线位,我个人是比较喜欢用这个的, 确实很多时候反映出来的效果也比较不错,
这次有了解的都知道,我第一只股票是联创节能(54.43 0,1.23,2.31%),当时用这个价格通道线来选出来的,甚至我看
到点评说,有运气成分,我 买了以后,后来是跌了一拨,我在这里可以跟大家讲一句,不是没看到,是还没到时候,确
实刚刚好,碰 到以后你可以一直来卖,走出很好的行情。我想跟大家说一下,中线而言,我们画趋势线更直观一些,我
个人更倾向于用趋势线有一个价格通道线,我简单给大家讲一下,希望对大家有所帮助,如果有机会的话,可以线 下交
流,今天在这里,谢谢各位。
投顾大赛亚军俞挺:炒股要顺势而为 踏准节奏



新浪首届投顾大赛亚军上海证券俞挺
新浪财经讯 由新浪财经和国 泰君安联合举办的“新浪首届投资顾问大赛”颁奖典礼于3月29日下午举行。新浪首届
投顾大赛亚军上 海证券俞挺先生出席大会并发表精彩演讲。他认为,炒股要顺势而为,踏准节奏,只要记住这八个字,
投 资股市收益是非常好的。
附:以下为新浪首届投顾大赛亚军上海证券俞挺演讲实录
俞挺:大家下午好!
感谢新浪财经和国泰君安。我就讲一下我在这次比赛当中获得比较大的收益, 对我来说,其实我以前参加过这种大
赛,但是没有一次像这样举办的能够达到90%,最大的关键问题就 是大盘上涨15%,我接下来想讲第一点,跟刚才那位讲
的一样,大盘判断准确,持有股票收益率绝对非 常高。
第二点,是板块,这次上涨以后,上升的板块集中的并不是很多,就是金融、环保,这个也 是我要说的,为什么收
益能更加高一点的道理,就是在于板块多,还有大盘,我这个收益率是逐步上升的 ,有几个跳跃点,让我往上跳10%,
大盘调整我一下往下跌了,我选了环保方面的,全国的天气都是一 塌糊涂,我收益率也没有上去。
第三点,信息收集非常重要,当天对整个板块有重大收益性的消息 ,这种消息早上都映在脑海里,万一脑海有情况,
大家容易混淆判断。我是最后一个跳升的股票,浙江东 日(9.19,0.20,2.22%),我那时候早上看证券报,就提到了这个
事情,但是这个股票早 上一直没动,整个大盘往下跌,到了午后,早盘稍微有所回升以后,当天涨停,第二天也涨停。
所以我想 说的就是,可能我有一个演讲题目,顺势而为,踏准节奏,只要在这个行情当中记住这八个字,收益是非常好的。
投顾大赛季军吴晶:炒股要关注新浪微博



新浪首届投顾大赛季军华宝证券吴晶

新浪财经讯 由新浪财经和国泰君安联合举 办的“新浪首届投资顾问大赛”颁奖典礼于3月29日下午举行。新浪首届
投顾大赛季军华宝证券吴晶先 生出席大会并发表精彩演讲。他建议,炒股要关注新浪微博、要从身边寻找,比如看到微
博上热炒PM2 .5时候就该买入环保股,收益将不菲。
附:以下为新浪首届投顾大赛季军华宝证券吴晶演讲实录
吴晶:各位领导、各位同仁,各位朋友,下午好!
首先非常感谢新浪财经和国泰君安 给我们提供这个平台,刚才前面两位讲的非常好的,俞挺讲的顺势而为,我觉得
非常对的。我的风格和俞 挺是很相似的,做的都是短线,大家要经常看新浪微博,新浪微博给我们很多提示,为什么这
么讲呢?当 时薛蛮子,潘总,经常在那边说PM2.5,这时候我们应该意识上有那种想法,PM2.5必须得治理,国家政 策肯
定会有倾斜,那时候我选了环保,我跟投资客户推荐的是第一个涨停板之后,基本上在3块钱到4块 钱,没有拿到最高点,
但是我觉得看到新浪微博,通过名人发酵产生社会关注,这力量确实是非常大的, 大家可以关注一下新浪微博。
还有,我在光线传媒(40.780,-0.32,-0.78%) ,做股票应该从身边去找,当时看《泰囧》买不到票,看光线传媒的
股票短线确实如此,市场跟风盘的资 金量非常大,从事件来寻找也是非常大的效益,更多从这里面去找机会。市场总是
在自己的运行轨迹里运 行,但是它有一个特点,它有自己的偏好,喜新厌旧,但是我们里面投资者做的是投其所好,我
们要给客 户引导的就是市场现在偏好什么,我们就给它投哪些票,但是我们这里也不是随意地选择一些市场可能遗留的股票,这些东西要去辨别、识别,需要投资顾问引导客户去操作。
另外,在会议室跟马总在聊 天,我们应该讲一下关于后世预测,对我来讲,预测最没有意义,我也不想去预测,因
为市场它有自己的 运行特点,我只想讲一下,我看好这些板块,我对市场最看好的板块是未来的配套的上市公司或者说
给智 能电子相关的公司,他们的想象力可能就是下一个苹果,基本上都在创新高,相关的上市公司,今天像长信科技< br>(27.070,1.62,6.37%)(音)出的触摸屏,今天又涨了新高,从目前来看电子科技股在 整个市场,从12月份以来,130个股
里面占的是非常高的,除了这个板块还看到了第一个板块,样板 块,样板块是中长期非常大的机会,像刚才马总讲的,
老龄化,老龄化肯定会带来医药的刚需,心脑血管 的医药肯定就是刚需,比房价还要急,今天停了可能影响他的生命,
他的生命可能就会终结,所以说个人 认为,这些毛利率非常高,具有独家品种的生物制药公司和注射液的公司,他们机
会也非常大,今年也有 23个医药都上了历史新高,从目前来看,医药和消费电子是为了市场的话更多的机会,至于大范
围怎么 走,不用特别在意,结构性的就会产生我们选择的方向。
马刚:券商投顾业务开启财富管理之路
2013年03月29日 15:53新浪财经 微博我有话说(9人参与)


图为国泰君安零售客户部副总经理马刚
新浪财经讯 由新浪财经和国泰君安联合举办的“ 新浪首届投资顾问大赛”颁奖典礼于3月29日下午举行。国泰君安
零售客户部副总经理马刚先生出席大 会并发表精彩演讲。他认为,财富管理是金融服务的主流发展方向,专业人才是财
富管理成功推进的关键 因素。伴随证券行业创新转型步伐,在综合理财服务的背景下,以“证券投资顾问”为服务中枢,
以财务 规划为切入口,可以为证券公司转型勾勒出一条实践之路。
附:以下为国泰君安零售客户部副总经理马刚演讲实录:
开启财富管理之路
——投资顾问业务发展与展望
纵观成熟的资本市场,财富管理是金融服务的主流发展方向,专业人 才是财富管理成功推进的关键因素。伴随证券
行业创新转型步伐,在综合理财服务的背景下,以“证券投 资顾问”为服务中枢,以财务规划为切入口,可以为证券公
司转型勾勒出一条实践之路。
一、 北美财富管理发展的借鉴意义
近二十年来,北美证券行业经历了交易通道、大众咨询、投资 管理、财务规划和财富管理五个阶段,金融服务的内
涵价值逐步递增。
其中,交易通道是 以技术和服务响应为竞争手段,价格优先;大众咨询关注客户的基本需求和目标,向客户提供财
经资讯和 基础咨询服务;投资管理是投资顾问面向高净值客户提供投资建议或金融产品;财务规划是面向富裕客户财务状况的综合打理;财富管理则是面向高净值客户的个性化、定制化服务。
目前,国内金融行业的业务模式处于大众咨询向投资管理过渡阶段,服务偏于同质化,业务模式有待进一步升级。
在北美市场,投资顾问的服务分为三种类型,一是投资管理服务:提供投资建议、投资策略制订、投 资组合及资产
配置等,帮助客户完成证券类资产的投资,获得业绩回报;二是理财规划服务:包括单项、 多项理财规划建议,以及规
划实施、业绩评估、综合报告、托管与清算等内容;三是财富管理服务:包括 税务和遗产规划、保险规划、商业转让规
划、商业顾问、会计及簿记服务、税务预备及预算与支付等内容 。
投资顾问根据其自身的能力倾向来决定其价值定位和服务类型,其中财富管理服务贯穿客户生命 周期的不同阶段,
更容易获得客户的青睐进而建立长期稳定的客户关系,因此,也是多数投资顾问定位的 职业趋势。
目前,国内投资顾问在金融知识结构与专业服务经验上与国外成熟的投资顾问存在不小 差距,需要更多的时间磨合
与实践积累。现阶段,投资顾问可以从投资管理入手,逐步切入理财规划服务 ,待时机成熟后再升级为财富管理服务。
北美证券公司的业务模式分为三种:综合类券商(Integrated Firms)从事零售及机构业务,开 展经纪业务、政府和
企业融资业务和自营业务;零售型全面服务类券商(Full-Service F irms)专注于针对个人客户的零售业务,提供资产管
理、理财规划、投资顾问等全面财富管理业务; 零售型折扣类券商(Discount Firms)专注于为自主交易型客户提供各种
证券品种的通道 式交易服务,而不提供投资管理服务。在同一家控股集团旗下分别具有以上三种业态子公司的比比皆是,
例如皇家银行、丰业银行、道明银行等都收购或组建了不同业态的证券公司,形成综合金融集团。
为充分挖掘和提升客户价值,满足客户多元化需求,同一集团旗下不同业态的公司之间经常进行客户互介,力求提
供全方位的综合金融服务。券商组建的投资顾问团队架构既有Edward Jones广布社区的轻型 网点,每个网点配备“1顾
问+1助理”为中低端客户提供投资管理服务的低成本经济模式,也有以RB C皇家银行的财富顾问为主导,配备“助理顾
问+行政助理+内外部专家”组成财富管理团队为高净值客 户服务的豪华阵容模式。
结合国情,国内市场可结合各地经济发展状况、目标市场特点、业务特长 、人力资源自主选择发展模式,例如低成
本的网络营销模式、服务大众的“投顾+行政助理”轻型网点模 式、投顾配备行政助理及细分领域专家的专业团队模式,
以满足不同类型的客户和同一客户不同层次的需 求,差异化的业务模式将有助于行业深入挖掘客户需求并实现精细化财
富管理。
二、 投资顾问服务客户的方法步骤
对于客户而言,投资顾问的角色是客户的医生,是对具备理财需求的 客户进行财务治理的医生。而完善的理财规划
服务流程、专业的职业素养及诚信的服务态度是为客户诊断 理财之疾、赢得客户信任的关键。
通过建立一整套严谨有序的理财规划流程,规范投资顾问的理财 规划服务,建立理财规划的销售文化是提供财富管
理服务的重要保障。
在北美,券商制定 的书面形式理财规划被证明是迅速建立客户与投资顾问之间信任关系最有效的方法之一。借鉴北
美经验, 投资顾问可以采取以下步骤服务客户:
其一,建立客户账户,导入客户信息,调查基本情况。
在为客户提供理财规划服务前,投资顾问应帮助客户建立账户、导入客户信息,了解其基本的财富管理问题。
其二,实施规划模块、客户调查,完成一个或多个目标模块。
了解基本情况后,投资 顾问可使用目标模块来理解客户的理财目标、幸福指数以及生活中最重要的事件从而建立信
任,通过这种 问卷形式了解客户类型,掌握客户风险接受程度、风险偏好、投资目标。
其三,完成投资模块,提供投资建议,说明理财规划。
投资顾问应当诊断客户的财富管理需求,根 据不同需求所对应的风险以及客户本身投资风格,按照分析客户当前投
资分配、建议客户资产分配、进行 投资产品建议的“三步走”原则,层层递进,为客户量身定做投资组合模型,提出理
财规划并预测未来投 资收益。
其四,协助客户完成投资交易,实现理财规划按计划执行。
投资顾问应当 让客户理解并采取投资策略,以达成他们的理财目标,通过将投资差额与在理财规划中所做的预测进
行比 较,客户就能监测其投资目标所取得的进步。
其五,根据客户变化调整投资组合,更新理财规划书。
投资顾问提供理财规划服务是一个持续的、 不断更新的过程,从投资产品的即时销售开始,投资顾问和公司就建立
了一种长期利益关系。投资顾问应 当在销售后期持续跟踪,每季度、半年或一年更新一次理财规划,以专业而有效的方
法维护客户关系。
三、 证券公司投资顾问支撑体系的建设
人才是金融业的宝贵资产,财富管理业务发 展的成功与否很大程度上取决于投资顾问团队的建设,完善的长效培训
机制能有效提升投资顾问的职业素 养。
针对不同业务类型、不同级别的投资顾问,可进行差异化的引导与培育,量身定制培训课程, 鼓励投资顾问发挥自
身特长,在擅长的业务领域内提升其专业素质,探索差异化的服务模式。
对于新聘用或新转型的投资顾问,则需要进行系统培训,引导其按照全套严谨专业的销售流程拓展业务,规范其业
务开展。为高效提升投资顾问的理财规划服务能力,可开展针对性的培训课程,推进其达到四个目标:了 解如何与客户
谈理财规划;了解理财规划服务的所有功能;懂得如何建立理财规划;让客户信任自己从而 使客户听从建议。
理财规划和资产配置中所需的金融工具和服务,决定了顾问设计的财富管理方案 能否满足客户的理财需求,乃至最
终能否实现客户与投资顾问共同拟定的财富目标。
随着 资产管理产品限制的拓宽、代销产品范围的逐步放开,证券市场能为客户配置的金融产品将进一步扩充,金融工具和服务将涵盖不同行业不同收益风险特征的个股组合、债券组合、理财产品组合、保险产品组合、信托产 品组合以
及交易策略和交易服务等。
尽管投资顾问是承载财富管理服务的核心要素,但投 资顾问依靠个人的能力难以对庞杂的工具和服务进行研究与甄
别,因而打造一个融合产品、服务于系统平 台的支撑体系是财富管理业务发展的必然要求。
所组建的技术平台可对投资顾问设计财富管理方案 所涉及的各项金融产品和服务进行研究、甄别、设计及引进,并
按各自属性,分门别类地置放于为投资顾 问打造的财富管理方案信息系统中,同时,该平台需要持续地扩充客户数据库,
督促投资顾问完善客户基 本信息、收支情况、风险承受力测试结果、资产配置要求、理财目标等数据,使得投资顾问的
方案设计尽 可能满足客户适当性管理原则。
依托服务平台,投资顾问可根据各类产品与客户需求及理财方案的 适配性,进行组合选择,形成满足单一理财目标
的资产配置方案或满足客户长期财富目标的完整财富管理 方案,并可自动生成电子或书面报告递交客户。方案获得客户
认可后,投资顾问则为客户执行理财计划, 并根据客户需求和经济情况的变化适时微调,最终为客户达成财富目标。
随着互联网与无线技术的日趋 成熟,信息的传播与交流速度将更为快捷,依托互联网渠道,寻找财富管理的潜在客
户群体,延展投资顾 问服务半径,将为证券行业探索出一条新形态的营销模式。依托于互联网提供网上开户、投资信息
推送、 个性化IT交易软件服务以及各种线上促销活动,可以吸引自主交易型客户并进一步挖掘客户的理财需求,通过< br>定位目标市场可形成错位经营,并建立差异化竞争优势,创新营销与服务模式。
马刚:券商投顾业务开启财富管理之路
2013年03月29日 15:53新浪财经 微博我有话说(9人参与)


图为国泰君安零售客户部副总经理马刚
新浪财经讯 由新浪财经和国泰君安联合举办的“新浪首届投资顾问大赛”颁奖典礼于3月29日下午举行。国泰 君安
零售客户部副总经理马刚先生出席大会并发表精彩演讲。他认为,财富管理是金融服务的主流发展方 向,专业人才是财
富管理成功推进的关键因素。伴随证券行业创新转型步伐,在综合理财服务的背景下, 以“证券投资顾问”为服务中枢,
以财务规划为切入口,可以为证券公司转型勾勒出一条实践之路。
附:以下为国泰君安零售客户部副总经理马刚演讲实录:
开启财富管理之路
——投资顾问业务发展与展望
纵观成熟的资本市场,财富管理是金融服务的主流发展 方向,专业人才是财富管理成功推进的关键因素。伴随证券
行业创新转型步伐,在综合理财服务的背景下 ,以“证券投资顾问”为服务中枢,以财务规划为切入口,可以为证券公
司转型勾勒出一条实践之路。
一、 北美财富管理发展的借鉴意义
近二十年来,北美证券行业经历了交易通道、大 众咨询、投资管理、财务规划和财富管理五个阶段,金融服务的内
涵价值逐步递增。
其中 ,交易通道是以技术和服务响应为竞争手段,价格优先;大众咨询关注客户的基本需求和目标,向客户提供财经资讯和基础咨询服务;投资管理是投资顾问面向高净值客户提供投资建议或金融产品;财务规划是面向富裕 客户财务
状况的综合打理;财富管理则是面向高净值客户的个性化、定制化服务。
目前,国内金融行业的业务模式处于大众咨询向投资管理过渡阶段,服务偏于同质化,业务模式有待进一步升级。
在北美市场,投资顾问的服务分为三种类型,一是投资管理服务:提供投资建议、投资策略制订、投 资组合及资产
配置等,帮助客户完成证券类资产的投资,获得业绩回报;二是理财规划服务:包括单项、 多项理财规划建议,以及规
划实施、业绩评估、综合报告、托管与清算等内容;三是财富管理服务:包括 税务和遗产规划、保险规划、商业转让规
划、商业顾问、会计及簿记服务、税务预备及预算与支付等内容 。
投资顾问根据其自身的能力倾向来决定其价值定位和服务类型,其中财富管理服务贯穿客户生命 周期的不同阶段,
更容易获得客户的青睐进而建立长期稳定的客户关系,因此,也是多数投资顾问定位的 职业趋势。
目前,国内投资顾问在金融知识结构与专业服务经验上与国外成熟的投资顾问存在不小 差距,需要更多的时间磨合
与实践积累。现阶段,投资顾问可以从投资管理入手,逐步切入理财规划服务 ,待时机成熟后再升级为财富管理服务。
北美证券公司的业务模式分为三种:综合类券商(Integrated Firms)从事零售及机构业务,开 展经纪业务、政府和
企业融资业务和自营业务;零售型全面服务类券商(Full-Service F irms)专注于针对个人客户的零售业务,提供资产管
理、理财规划、投资顾问等全面财富管理业务; 零售型折扣类券商(Discount Firms)专注于为自主交易型客户提供各种
证券品种的通道 式交易服务,而不提供投资管理服务。在同一家控股集团旗下分别具有以上三种业态子公司的比比皆是,
例如皇家银行、丰业银行、道明银行等都收购或组建了不同业态的证券公司,形成综合金融集团。
为充分挖掘和提升客户价值,满足客户多元化需求,同一集团旗下不同业态的公司之间经常进行客户互介,力求提
供全方位的综合金融服务。券商组建的投资顾问团队架构既有Edward Jones广布社区的轻型 网点,每个网点配备“1顾
问+1助理”为中低端客户提供投资管理服务的低成本经济模式,也有以RB C皇家银行的财富顾问为主导,配备“助理顾
问+行政助理+内外部专家”组成财富管理团队为高净值客 户服务的豪华阵容模式。
结合国情,国内市场可结合各地经济发展状况、目标市场特点、业务特长 、人力资源自主选择发展模式,例如低成
本的网络营销模式、服务大众的“投顾+行政助理”轻型网点模 式、投顾配备行政助理及细分领域专家的专业团队模式,
以满足不同类型的客户和同一客户不同层次的需 求,差异化的业务模式将有助于行业深入挖掘客户需求并实现精细化财
富管理。
二、 投资顾问服务客户的方法步骤
对于客户而言,投资顾问的角色是客户的医生,是对具备理财需求的 客户进行财务治理的医生。而完善的理财规划
服务流程、专业的职业素养及诚信的服务态度是为客户诊断 理财之疾、赢得客户信任的关键。
通过建立一整套严谨有序的理财规划流程,规范投资顾问的理财 规划服务,建立理财规划的销售文化是提供财富管
理服务的重要保障。
在北美,券商制定 的书面形式理财规划被证明是迅速建立客户与投资顾问之间信任关系最有效的方法之一。借鉴北
美经验, 投资顾问可以采取以下步骤服务客户:
其一,建立客户账户,导入客户信息,调查基本情况。
在为客户提供理财规划服务前,投资顾问应帮助客户建立账户、导入客户信息,了解其基本的财富管理问题。
其二,实施规划模块、客户调查,完成一个或多个目标模块。
了解基本情况后,投资 顾问可使用目标模块来理解客户的理财目标、幸福指数以及生活中最重要的事件从而建立信
任,通过这种 问卷形式了解客户类型,掌握客户风险接受程度、风险偏好、投资目标。
其三,完成投资模块,提供投资建议,说明理财规划。
投资顾问应当诊断客户的财富管理需求,根 据不同需求所对应的风险以及客户本身投资风格,按照分析客户当前投
资分配、建议客户资产分配、进行 投资产品建议的“三步走”原则,层层递进,为客户量身定做投资组合模型,提出理
财规划并预测未来投 资收益。
其四,协助客户完成投资交易,实现理财规划按计划执行。
投资顾问应当 让客户理解并采取投资策略,以达成他们的理财目标,通过将投资差额与在理财规划中所做的预测进
行比 较,客户就能监测其投资目标所取得的进步。
其五,根据客户变化调整投资组合,更新理财规划书。
投资顾问提供理财规划服务是一个持续的、 不断更新的过程,从投资产品的即时销售开始,投资顾问和公司就建立
了一种长期利益关系。投资顾问应 当在销售后期持续跟踪,每季度、半年或一年更新一次理财规划,以专业而有效的方
法维护客户关系。
三、 证券公司投资顾问支撑体系的建设
人才是金融业的宝贵资产,财富管理业务发 展的成功与否很大程度上取决于投资顾问团队的建设,完善的长效培训
机制能有效提升投资顾问的职业素 养。
针对不同业务类型、不同级别的投资顾问,可进行差异化的引导与培育,量身定制培训课程, 鼓励投资顾问发挥自
身特长,在擅长的业务领域内提升其专业素质,探索差异化的服务模式。
对于新聘用或新转型的投资顾问,则需要进行系统培训,引导其按照全套严谨专业的销售流程拓展业务,规范其业
务开展。为高效提升投资顾问的理财规划服务能力,可开展针对性的培训课程,推进其达到四个目标:了 解如何与客户
谈理财规划;了解理财规划服务的所有功能;懂得如何建立理财规划;让客户信任自己从而 使客户听从建议。
理财规划和资产配置中所需的金融工具和服务,决定了顾问设计的财富管理方案 能否满足客户的理财需求,乃至最
终能否实现客户与投资顾问共同拟定的财富目标。
随着 资产管理产品限制的拓宽、代销产品范围的逐步放开,证券市场能为客户配置的金融产品将进一步扩充,金融工具和服务将涵盖不同行业不同收益风险特征的个股组合、债券组合、理财产品组合、保险产品组合、信托产 品组合以
及交易策略和交易服务等。
尽管投资顾问是承载财富管理服务的核心要素,但投 资顾问依靠个人的能力难以对庞杂的工具和服务进行研究与甄
别,因而打造一个融合产品、服务于系统平 台的支撑体系是财富管理业务发展的必然要求。
所组建的技术平台可对投资顾问设计财富管理方案 所涉及的各项金融产品和服务进行研究、甄别、设计及引进,并
按各自属性,分门别类地置放于为投资顾 问打造的财富管理方案信息系统中,同时,该平台需要持续地扩充客户数据库,
督促投资顾问完善客户基 本信息、收支情况、风险承受力测试结果、资产配置要求、理财目标等数据,使得投资顾问的
方案设计尽 可能满足客户适当性管理原则。
依托服务平台,投资顾问可根据各类产品与客户需求及理财方案的 适配性,进行组合选择,形成满足单一理财目标
的资产配置方案或满足客户长期财富目标的完整财富管理 方案,并可自动生成电子或书面报告递交客户。方案获得客户
认可后,投资顾问则为客户执行理财计划, 并根据客户需求和经济情况的变化适时微调,最终为客户达成财富目标。
随着互联网与无线技术的 日趋成熟,信息的传播与交流速度将更为快捷,依托互联网渠道,寻找财富管理的潜在客
户群体,延展投 资顾问服务半径,将为证券行业探索出一条新形态的营销模式。依托于互联网提供网上开户、投资信息
推 送、个性化IT交易软件服务以及各种线上促销活动,可以吸引自主交易型客户并进一步挖掘客户的理财需求,通 过
定位目标市场可形成错位经营,并建立差异化竞争优势,创新营销与服务模式。


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